不起诉决定书（侯某某骗取贷款案）_湖北省恩施市人民检察院

湖北省恩施市人民检察院

不起诉决定书

鄂恩市检一部刑不诉[2020]204号

被不起诉人侯某某，男，1976年**月**日出生，身份证号码4228011976********，汉族，大专文化，恩施**贸易有限公司员工，户籍所在地湖北省恩施市**号，现住恩施市**栋**单元**室。

本案由恩施市公安局侦查终结，以被不起诉人侯某某涉嫌骗取贷款罪，于2018年11月26日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

2014年，为了筹集开发宣恩县旧城改造项目（“**”项目）的建设资金，宣恩**投资有限公司（另案处理）实际控制人汤某甲（在逃）决定以宣恩**投资有限公司的名义在恩施农村商业银行施南支行贷款9000万元，以宣恩**的开发用地和恩施**城的开发用地作为抵押并向银行提供了相应贷款资料。2015年1月至10月，为了银行能顺利发放贷款资金，按照汤某甲的授意，宣恩**投资公司分8次向银行申请发放贷款资金，每次提款时均提供了1份虚假的由宣恩县**置业有限公司与恩施州**城开发项目有限公司签订的材料购销合同，由时任恩施**开发有限公司副总经理侯某某、恩施**大酒店负责人汤某乙（汤某甲之子、另案处理）、恩施**开发有限公司财务总监陈某某（另案处理）持虚假的购销合同在银行里办理提款手续。其中，2015年1月31日放贷5000万元、4月21日放贷1000万元、6月16日放贷500万元、6月29日放贷290万元、7月20日放贷810万元的借据由汤某乙签字；5月21日放贷500万元、9月7日放贷500万元、10月21日放贷400万元的借据由侯某某签字；陈某某则协助办理相关转款事宜。银行按照授权支付协议和材料购销合同的约定将该笔9000万元的贷款分8次汇入指定账户后，该笔贷款资金未按贷款合同约定用于宣恩县旧城改造项目，而是转入恩施州**城开发项目有限公司和恩施**大酒店等账户。

2018年8月15日，陈某某经民警电话传唤到案。2018年8月21日，汤某乙被民警抓获归案。2020年11月25日，侯某某经民警电话传唤到案。侯某某、汤某乙、陈某某到案后均如实供述了事实。

从银行发放贷款资金以来，宣恩**投资有限公司和恩施州**城开发项目有限公司共计向银行支付利息2000余万元，向银行偿还本金500余万元。期间，宣恩**投资有限公司又办理了贷款延期手续，于2022年1月16日到期。若是合同到期后还未还完本金，银行可以起诉执行价值1.8亿元的宣恩**项目，另外恩施州**城三期建设后，按房产销售金额的百分之三十向银行还款。因此，不会给银行造成损失。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、到案经过说明等书证;2. 康某某、陈某某等人的证言；3.侯某某、汤某乙、陈某某的供述与辩解；4.视听资料。

本院认为，侯某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首情节，自愿认罪认罚，现宣恩**投资有限公司与恩施州**城开发项目有限公司正积极按照合同约定给银行还款，且有足额的抵押物，不会给银行造成损失，同时其系初犯，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第六十七条第一款的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对侯某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向恩施土家族、苗族自治州人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向恩施市人民法院提起自诉。

    恩施市人民检察院

2020年12月10日