不起诉决定书（倪某甲诈骗案）_广东省湛江市赤坎区人民检察院

广东省湛江市赤坎区人民检察院

不起诉决定书

赤检公刑不诉〔2020〕25号

被不起诉人倪某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份证号码4409231987********，汉族，中专，户籍所在地广东省湛江市赤坎区，住广东省湛江市赤坎区**路**号**门**房，因涉嫌诈骗罪于2019年4月17日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审。

本案由湛江市廉江市人民检察院侦查终结，以被不起诉人倪某甲涉嫌诈骗罪，于2019年8月14日向本院移送审查起诉。本院经退回补充侦查二次，延长审查起诉期限三次，现审查终结。

经本院依法审查查明：

2018年8 月，犯罪嫌疑人黄某甲注册了一间名为湛江**总咨询有限公司开发区分公司，公司经营模式主要做线下贷款中介业务。2018 年10月，黄某甲将该公司迁址到湛江市赤坎区 **商住楼**层**房。2018年11月，黄某甲为牟取暴利，通过犯罪嫌疑人文某某创建一个名为“马上贷”贷款网站，利用“马上贷”平台虚构该公司能发放贷款事实，骗取他人支付会员费。黄某甲聘用黄某乙、刘某某、苏某某、吴某某、方某某、倪某乙、倪某甲（后四人另案处理）等人组成团伙。黄某甲作为主要策划者，安排黄某乙负责“风控”，刘某某为客服主管，文某某为网站技术人员，吴某某负责客户资料核对以及业绩统计和财务，苏某某、方某某、倪某乙、倪某甲等人为客服人员。

黄某甲利用购买的手机号码卡及手机注册一批微信号，在网上下载了大批客户的手机号码，指使客服员通过通信软件自动拨打电话与机主取得联系，谎称只要客户芝麻分达到500以上就符合申请条件，其公司最快一个小时放款。客户加公司客服微信后，客服按照黄某甲提供的“话术”与客户交流，并提供“马上贷”平台的链接给有贷款需求的客户填写个人信息，然后利用客户想贷款心切的心理，要求客户绑定银行卡缴纳会员费，根据客户贷款金额将会员费分为三个等次，分别为VIP1298 元、VIP2598元、VIP3898元。 在客户注册会员后，扫描“马上贷”网页上面的支付二维码（上海**支付）支付会员费。当客户注册会员后贷款失败而投诉时，为降低客户报警的风险，负责 “风控”的黄某乙和陈某某再将一些正规的贷款平台链接发给客户，让客户自行在正规贷款平台上申请贷款。大多数客户贷款失败发现被骗后要求公司退还会员费，“风控”人员以各种理由拒绝退款。

2018年12月至2019年4月期间，以黄某甲为首的犯罪集团诈骗被害人共计1219人次，诈骗金额人民币714551元。黄某乙负责“风控”管理，个人非法所得12552元；刘某某负责客服管理，实施诈骗341次，诈骗金额是101618元，非法所得是22515.5元；苏某某实施诈骗229次，诈骗金额67468元，个人非法所得是15026元；方某某实施诈骗40次，诈骗金额11920元，个人非法所得3200元；倪某乙实施诈骗19次，诈骗金额共5662元，个人非法所得2850元；倪某甲实施诈骗2次，诈骗金额共计596元，个人非法所得300元；

本院认为，倪某甲实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对倪某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向湛江市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向赤坎区人民法院提起自诉。

2020年2月11日