不起诉决定书（刘某某信用卡诈骗案）_辉南县人民检察院

辉南县人民检察院

不起诉决定书

辉检一部刑不诉〔2020〕63号

被不起诉人刘某某，女，1957年**月**日出生，居民身份证号码2205231957********，汉族，大学本科文化，中共党员，辉南县**粮食加工有限公司股东、经营人之一，户籍所在地吉林省通化市辉南县，现住吉林省辉南县朝阳镇，因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，于2019年10月14日被辉南县公安局监视居住。

本案由吉林省辉南县公安局侦查终结，以被不起诉人刘某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月9日向本院移送审查起诉。本院于2020年5月22日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年6月22日补查重报，补充卷宗1册。本院于2020年5月8日延长审查起诉期限。

经本院依法审查查明：

2012年5月至2018年11月期间，被不起诉人刘某某以非法占有为目的，利用商户的POS机恶意透支其持有的中国农业银行、中国工商银行信用卡，透支本金人民币113976.51元，并多次以各种理由推托、逃避银行催收。被不起诉人刘某某将透支资金用于日常消费和投资辉南县**粮食加工有限公司。截止到2020年6月30日，被不起诉人刘某某已还清全部金额。被不起诉人刘某某到案后对犯罪事实供认不讳。

认定上述事实的证据如下：

1.公民户籍信息证明、抓获经过、无违法犯罪记录证明等书证；2.证人杨某某、孙某某等人的证言；3.被不起诉人刘某某的供述与辩解；4.信用卡申请、审批材料；5.银行流水；6.催收记录材料；7.公司资质证明；8.投资入股协议；9.还款回执单。

本院认为，刘某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，刘某某到案后能够如实供述犯罪事实，积极还清所有透支金额，并自愿认罪认罚，且其身份为民营企业经营者，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、《关于民营企业及经营者轻微犯罪依法免责免罚清单》、《吉林省人民检察院贯彻落实<关于民营企业及经营者轻微犯罪依法免责免罚清单>》的规定，可以免除刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对刘某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害单位如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向通化市人民检察院提起申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向辉南县人民法院提起自诉。

                               

辉南县人民检察院

                                       2020年7月21日 

（院印）