不起诉决定书（卢某某信用卡诈骗案）_湖北省荆州市沙市区人民检察院

湖北省荆州市沙市区人民检察院

不起诉决定书

鄂荆沙检二部刑不诉〔2021〕1号

被不起诉人卢某某，女，1972年**月**日出生，身份证号码4210031972********，汉族，大专文化。户籍所在地湖北省荆州市荆州区**路**号，住湖北省荆州市荆州区**路**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月21日被荆州市公安局沙市区分局取保候审；2021年1月13日，经本院决定对其取保候审，同日由荆州市公安局沙市区分局执行。

本案由荆州市公安局沙市区分局侦查终结，以被不起诉人卢某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年12月22日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

2010年至2014年期间，被不起诉人卢某某向中国工商银行**分行分别申请卡号为52404700********、55021300********、62223500********三张信用卡并使用。2014年11月,被不起诉人卢某某开始拖欠还款,截止2015年7月14日，被不起诉人卢某某透支52404700********信用卡本金26.266771万元、透支55021300********信用卡本金2.581054万元、透支62223500********信用卡本金0.310002万元，三张信用卡透支本金共计29.157827万元。经中国工商银行工作人员短信提醒、电话催收、上门催收等多种方式催收,超过三个月仍不归还。

被不起诉人卢某某在超过规定期限透支后，变更联系方式、搬离荆州住所。2015年7月14日，中国工商银行**分行向荆州市公安局沙市区分局报案。

2020年1月21日，被不起诉人卢某某主动投案，并向中国工商银行荆州分行退赔本息共计36.757804万元。

本院认为，被不起诉人卢某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻、减轻或者免除处罚；案发后主动退赃，并自愿认罪认罚，根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条规定，可以不起诉；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对卢某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

湖北省荆州市沙市区人民检察院

                                                     2021年1月22日