不起诉决定书（存疑不起诉适用）（张志亮）(公开版)_广西壮族自治区三江侗族自治县人民检察院

广西壮族自治区三江侗族自治县人民检察院

不起诉决定书

三检刑不诉〔2020〕8号

被不起诉人张某甲，男，1992年**月**日生，大专文化，汉族，身份证号码4419001992********，户籍所在地广东省东莞市，捕前住**镇**路**巷**号。因涉嫌诈骗罪，2019年8月2日被三江侗族自治县公安局刑事拘留，同年9月6日经本院批准逮捕，次日由三江侗族自治县公安局执行逮捕，现羁押于三江侗族自治县看守所。

本案由三江侗族自治县公安局侦查终结，以被不起诉人张某甲涉嫌诈骗罪，于2019年11月5日向本院移送审查起诉。本院于2019年12月6日、2020年2月21日、5月6日三次延长审查起诉期限十五天，2019年12月20日退回公安机关补充侦查，2020年1月20日一次重报；2020年3月6日退回公安机关补充侦查，2020年4月6日二次重报。

经本院依法审查查明：

2017年1月至2019年7月期间，被不起诉人张某甲通过**科技股份有限公司的借贷宝APP（线上）及银行卡、微信、支付宝（线下）直接转账方式借贷给唐某某（已判决）。2020年3月20日，经过广西桂公明会计师事务所鉴定：1.依据送鉴材料，2017年1月至2019年7月，张某甲利用借贷宝APP第三方借贷平台和其他方式，共出借给唐某某123571元，（其中借贷宝APP借款91笔金额337650元，其他方式借款85921元）收到唐某某归还本息共计1307840.55元的财务事实存在。

2.依据送鉴材料，张某甲6216918900410366#银行卡账户在收到唐某某转入660215.50元资金后，其中三笔资金共13260元是唐某某当天转入，张某甲当天转给唐某某的财务事实存在。

3.依据送鉴材料，2018年7月至2019年7月，唐某某给张某甲出具欠条13份，借款金额241450元，由于这些欠条是唐某某在借贷宝APP上打的，包含本金、利息和逾期费用，汇总成一笔新的借款，这种新账还旧账的前天是没有资金流对应的。

4.张某甲6216918900410366#银行卡在收到唐某某从其个人账户、三江县科协、文联转入660215.50元，主要流向财付通**科技有限公司客户备付金、张某甲、张某乙和****支付有限公司客户备付金等客户。

5.依据送鉴材料，张某甲借款423571元给唐某某，收回唐某某还款1307840.55元，其出借资金与收回资金差额为884269.55元，收益率为208.77%，张某甲获取高额利息的财务事实存在。

经本院审查并退回公安机关补充侦查，本院仍然认为三江侗族自治县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对张某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向柳州市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向三江侗族自治县人民法院提起自诉。

    三江侗族自治县人民检察院

2020年5月20日