不起诉决定书（存疑不起诉适用）（洪）(公开版)_金溪县人民检察院

金溪县人民检察院

不起诉决定书

金检刑不诉〔2020〕9号

被不起诉人洪XX，男性，19XX年XX月XX日出生，居民身份证号码36040319XXXXXXXXXXX，汉族，大学本科，非中共党员，家住深圳市XX区XX西路XX苑XX栋XX。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月24日取保候审；于2019年9月6日被本院决定取保候审。

辩护人：林XX律师，江西XX律师事务所律师。

本案由金溪县公安局侦查终结，以被不起诉人洪XX涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向移送本院审查起诉。本院受理后，已经告知被不起诉人有权委托辩护人，依法讯问了被不起诉人，听取了辩护人的意见，期间，依法退回补充侦查两次，依法延长审查起诉期限两次，现已审查终结。

金溪县公安局移送审查起诉认定：犯罪嫌疑人许XX、吴XX、许YY（另案处理）在经营金溪县XX小额贷款公、金溪县YY实业有限公司、抚州市ZZ财务咨询有限公司过程中，在末取得有关部门批准，不具有吸收公众存款资格的情况下，于2011年至2015年期间，通过公司股东、员工及亲戚朋友介绍等方式，以公司经营投资理财需用资金等理由，以月息1分至1.5分的高额利息为诱饵，并采取出具收据，许诺在一定期限内还本付息的形式，以XX、YY公司名义先后向社会不特定对象许ZZ、喻XX、王XX等一百八十六人非法吸收资金流量624644854.41元，以XX公司名义先后向社会不特定对象周XX、詹XX、芦XX等八十三人非法吸收资金流量1503894478.10元，以许XX个人名义先后向社会不特定对象翁XX、邓XX、彭XX等二百三十六人非法吸收资金流量196616994.00元。这些吸收的资金大部分用于放贷、投资和支付吸收资金利息，其中有用于出资到南昌成立XXXX投资管理有限公司，提供资金给**公司投资放贷等用途。由于放贷业务大量资金未收回，部分投资项目经营不善，致使公司资金链断裂，导致大量吸收资金无法归还。

2013年8月，犯罪嫌疑人许XX、吴XX、许YY为了便于让非法向社会公众吸收的资金寻找更好投资渠道，与被不起诉人洪XX面谈决定设立XXXX投资管理有限公司（以下简称：南昌XX）。

XXXX投资管理有限公司成立于2013年8月20日，公司法人代表：吴XX，执行董事：吴XX，监事：许YY，犯罪嫌疑人洪XX系**公司总经理兼股东，公司住所：南昌市XX广场XX室，注册资本1000万元，经营范围：实业投资（金融、期货、保险、证券除外）；投资管理咨询服务（金融、期货、保险、证券除外）。

**公司的资金进出均由洪XX一人控制，主要使用洪XX个人的银行卡，洪XX系公司实际控制人。

XX公司资金主要来自金XX公司、YY公司、ZZ公司及公司股东、内部员工，一方面吸收金溪县金XX公司、金溪县YY实业有限公司、抚州ZZ财务咨询有限公司的资金，另一方面吸收外部人员的资金，吸收到资金后对外发放贷款赚取利息差。借款方和洪XX签订借款合同，月利率为2%，同时与XX公司签订融资咨询服务协议，协议约定的月利率为l%至2.5%，所以XX公司对外发放贷款实际月利率为3%-4.5%。由于金XX公司、YY公司及ZZ公司资金链断裂，XX公司也被安排与部分债权人对接清偿债务。

经江西博中司法鉴定中心司法鉴定，XX公司首次出资金额200万元实际为金XX公司代为出资，自2013年8月29日至2016年12月9日，融入股东、YY公司及金XX公司资金流量为93913000元，支付股东、ZZ公司及***公司本金流量为85959000元，支付股东、ZZ公司及***利息为338700元，股东、ZZ公司及***公司本金余额为7954000元，融资余额为7615300元。

自2013年8月29日至2016年12月9日融入周XX、邱XX等15人资金流量为21810000元，支付15人本金流量为19263000元；支付15人利息为2469910元，该15人本金余额为2547000元，融资余额为77090元。

经本院审查并两次退回补充侦查，本院仍然认为金溪县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足：公安机关未查明被不起诉人洪XX是否明知金溪方的许XX、吴XX、许YY等人转到南昌XX的资金是非法吸收公众存款的资金；也没有查明南昌XX在南昌民间融资（非法吸收公众存款）的行为达到非法吸收公众存款罪规定的条件，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对洪XX不起诉。

查封、扣押、冻结的涉案款物的处理情况。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向金溪县人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向金溪县人民法院提起自诉。

金溪县人民检察院

2020年7月27日

（院印）