不起诉决定书（存疑不起诉适用）（陈某某）(公开版)_余干县人民检察院

余干县人民检察院

不起诉决定书

余检一部刑不诉〔2020〕130号

被不起诉人陈某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份证号码4405081986********，汉族，本科学历，原江西**科技有限公司法定代表人，户籍所在地广东省汕头市金平区，住广东省惠州市惠州城区**路**花园**栋**室，因涉嫌诈骗罪，于2019年10月3日被余干县公安局刑事拘留，同年11月8日经本院批准，次日被余干县公安局逮捕。2020年1月6日经上饶市人民检察院批准决定延长羁押期限一个月（自2020年1月10日至2020年2月9日），2020年1月19日经江西省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月（自2020年2月10日至2020年4月9日）。

辩护人朱龙太，江西镜衡律师事务所律师。

本案由余干县公安局侦查终结，以被不起诉人陈某某涉嫌诈骗罪，于2020年3月25日向移送本院审查起诉。因事实不清，证据不足，退回侦查机关补充侦查二次（自2020年4月22日至5月21日，自2020年6月17日至7月15日）。

余干县公安局移送审查起诉认定：

2017年10月份，因章某某手头紧急需用钱，在2017年10月25日章某某、朱某某两夫妻通过“汽车抵押贷款”卡片联系到上饶**金服公司的工作人员王某某，章某某与王某某取得联系并告诉王某某其有一部奥迪Q7牌（赣******）汽车，想通过汽车抵押贷款借点钱，王某某将此情况向聂某某（上饶**金服公司股东，另案处理）报告，聂某某派出公司员工王某某、邓某某（另案处理）带上**融资租赁（深圳）有限公司（以下均简称为**公司）制作好的合同包括汽车所有权转移证明、车辆交易协议书、**公司租赁合同（合同细目）、《汽车租赁合同（主合同）》附件一《租赁支付表》到章某某家里，王某某、邓某某口头告知章某某都是汽车抵押贷款合同，并说章某某与其老婆朱某某两人一起用奥迪Q7（赣******）抵押每人可以贷款163802元，月利息1.38%，两人每人每月还款6384元，共计12768元，因合同内容复杂，字非常小，加上王某某又催章某某快点签合同，王某某、邓某某隐瞒合同内容真相告知章某某是汽车抵押贷款合同，随时可以提前还款，章某某对王某某所言盲从言听，被王某某、邓某某骗取签定了合同并合影。合同实际内容是：1、“汽车交易协议”：章某某与朱某某每人以163802元价格共计327604元将此辆奥迪Q7（赣******）的车子所有权转让给**公司。2、**公司汽车租赁合同（合同细则）显示：章某某、朱某某每人再向**公司融资200000元，共计400000元的融资总金额，每人扣除管理费36198，每人实得163802元，共计327604元。3、《汽车租赁合同（主合同）》附件一《租赁支付表》显示：由章某某、朱某某回租**公司的奥迪Q7（赣******）车子，租金每人每月承担6837.53元（含每月100元通讯费）。4、**公司汽车融资租赁合同（主合同）的内容（见合同）是“低门槛的违约条件”，“高金额的违约条件”再从中收取平台服务费、保证金、风险金、GPS设备安装费等费用。

章某某、朱某某在上饶**金服公司的工作人员王某某、邓某某的谎称下与**融资租赁（深圳）有限公司签订这些合同后，王某某、邓某某将合同全部带到上饶**金服公司，不给受害人章某某、朱某某留一份合同，之后聂某某聂某某让邓某某将这些合同打包发给江西**科技有限公司（法人代表陈某某，另案处理），江西**科技有限公司的董事长徐某某让其员工初审这些合同，这些合同经过初审再由江西**科技有限公司的员工发往**公司审核，**公司经过审核于2017年10月27日、2017年10月30日通过浙江泰隆商业银行账号（31010101201********）分别向朱某某、章某某“放贷”（车辆转让款）163802元，共计327604元，章某某与朱某某得到“汽车抵押贷款”后于2017年11月份开始按期向还款指定账号还款，但**公司在2017年12月份换着不同人员通知章某某、朱某某还款到中国民生银行账号：62261903********，账号名为谢某某的账上，2018年1月至2月章某某平均将还款打到该账号上，2018年3月份，由于**公司换着不同人员通知章某某，说章某某有2期没有按期还款，章某某称均已还款，该男子说银行系统出了问题查不出，章某某觉得不对劲，提出要一次性还清所有欠款，**融资租赁（深圳）有限公司的人员提出一次性还清要交违约金、提前还款手续费及逾期罚利息等金额共计还款471888.76元。因章某某、朱某某共计实得“贷款”327604元，不到5个月的时间就要还款471888.76元，而且还按期还款了4期，章某某、朱某某感觉上当受骗，遭遇“套路贷”便没有向**公司继续还款。2018年8月9日凌晨，**公司的杨某某委托被不起诉人刘某某私自将章某某、朱某某奥迪Q7（赣******）车拖到南昌县**公司一租用的停车厂，事后并告知章某某、朱某某每人需还款307982.92元，共计615964余元才能将车赎回，2018年9月**公司将章某某的车子转卖给湖南娄底李某某。刘某某明知他人实施”套路贷“犯罪仍然帮助拖车，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，涉嫌诈骗罪。

另外，2017年12月底，付某某通过上饶玖鹿金服有限公司、江西**科技有限公司向南银公司用一辆大众朗逸车辆（牌号赣******）抵押贷款49680元，实际到账38083元，之后在付某某正常还款期间因扣款不成功，2018年5月12日南银公司将车子拖走，至今去向不明。

被不起诉人陈某某作为江西**科技有限公司的法定代表人，明知他人实施“套路贷”犯罪，但为了营利仍然帮助其在江西范围内寻找客户，提供个人账户收取佣金，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，涉嫌诈骗罪。

经本院审查并二次退回补充侦查，本院仍然认为余干县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对陈某某不起诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向上饶市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向余干县人民法院提起自诉。

余干县人民检察院　　

2020年8月11日

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