不起诉决定书（巢某某诈骗案）_淮安市淮阴区人民检察院

淮安市淮阴区人民检察院

不起诉决定书

淮检一部刑不诉〔2020〕149号

被不起诉人巢某某，男，1975年**月**日出生，居民身份证号码3101071975********，汉族，大学本科，户籍所在地上海市普陀区，住上海市普陀区**路**弄**号楼**室，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月29日被淮安市公安局淮阴分局取保候审。

本案由淮安市公安局淮阴分局侦查终结，以被不起诉人巢某某涉嫌诈骗罪，于2020年6月22日向本院移送审查起诉。本院于2020年8月6日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年9月4日补查重报；本院于2020年10月19日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年11月13日补查重报。补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年7月23日、2020年10月5日、2020年12月13日延长审查起诉期限。

经本院依法审查查明：

张某某经营管理南京**金服汽车服务集团有限责任公司（法人及实际经营人：张某某，以下简称“**总公司”），**总公司以张某某、胡某某为首，经营**总公司为幌子，并通过**总公司经营管理下属的淮安、宿迁、徐州、六安、济宁、呼和浩特等分公司及**总公司的下级代理商，以低利息办理车辆抵押贷款的虚假宣传，诱骗客户到分公司和相关代理商处办理车辆抵押贷款业务，多次对不特定客户以汽车抵押的名义对外放贷，在对客户车辆价格通过“车300”进行评估后，在客户抵押车辆上安装GPS，诱骗客户签订线上、线下与实际到手金额不一致阴阳合同，同时签订虚假的车辆融资租赁合同，通过**总公司的资方对接的银行向客户进行放贷，同时签订汽车抵押融资租赁、补充协议、售后回租等书面合同，在客户抵押车辆所在地的车辆管理所办理车辆抵押手续，在对客户进行放贷后，扣除客户高额保证金、科技费、资产管理费、保险费、GPS费用等“砍头费”，并以虚假“等额本息”还款方式欺骗被害人，通过计算利息形式虚增客户债务，实施“套路贷”诈骗犯罪。客户还款期间，客户逾期还款或**总公司划扣系统出现问题，**总公司肆意认定为逾期还款违约，张某某安排胡某某（**总公司副总经理，负责贷后管理部）负责对逾期车辆拖回，并以被拖车辆要挟被害人，索要剩余的本息以及高额的拖车费、违约金、逾期费等费用，以此方式对被害人实施敲诈勒索。巢某某明知张某某公司实施套路贷诈骗，为其牵线搭桥协助其将部分砍头息转换成保险金形式。

南京**公司六个门店诈骗合计547起，诈骗金额合计9190747元。敲诈勒索55起，寻衅滋事6起。

本院认为，巢某某实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，具有认罪认罚情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对巢某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向淮安市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向淮安市淮阴区人民法院提起自诉。

 

淮安市淮阴区人民检察院

2020年12月28日