不起诉决定书（张某某诈骗案）_安徽省全椒县人民检察院

安徽省全椒县人民检察院

不起诉决定书

全检一部刑不诉〔2020〕9号

被不起诉人张某某，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码4113021987********，汉族，专科文化，住浙江省杭州市余杭区**街道**村**组**自然村**号。被不起诉人张某某因涉嫌犯有诈骗罪，于2019年8月23日被全椒县公安局刑事拘留，同年9月29日变更为取保候审。

本案由全椒县公安局侦查终结，以被不起诉人张某某涉嫌诈骗罪，于2019年11月29日向移送本院审查起诉。本院分别于2020年1月13日、2020年3月27日退回侦查机关补充侦查，侦查机关分别于2020年2月12日、2020年4月27日补查重报；本院分别于2019年12月30日、2020年3月13日、2020年5月28日延长审查起诉期限半个月。

全椒县公安局移送审查起诉认定：2018年8月17日，董某某在安徽省全椒县利用他人身份信息和虚假地址注册“全椒**网络科技有限公司”，并利用该公司资质与杭州**网络科技有限公司、杭州**数据科技有限公司、上海**科技有限公司、**支付有限公司、广州**支付科技有限公司等公司签订合作协议，开发出集成有活体人像识别、风控审核、第三方支付的救急白卡APP（后期添加“钱易贷”端口），并笼络甘某某、孙某某、王某某（负案在逃）、赖某某等人组建放贷、催收、客服一体化犯罪团伙，以杭州**网络科技有限公司为外壳，进行短期小额网络放贷。放贷阶段，通过在APP界面首页设置虚假的成功发放贷款信息广告诱骗被害人操作借款；通过在借款订单界面中嵌入《借款协议》，制造民间借贷假象，虚构融资购险事实，扣除高额手续费用，不仅对按时还款的被害人不进行退还购险金，而且对扣除的手续费用计算日息，虚增借款金额，形成虚假债务；同时在《借款协议》中巧立名目，故意设置明显不符合民间借贷习惯的高额“逾期违约金”、“逾期管理费”等不平等条款，虚增债务。后期为实现虚假债务，通过在APP中设置的短期借款期限和展期操作按键，对7天内无力全额还款的被害人收取展期费，进一步垒高借款金额；对既无全额还款又未进行展期的被害人，则纵使催收人员以“爆通讯录”、辱骂等方式进行进行非法催收。以此实施诈骗犯罪。

期间，甘某某、孙某某、杭州**企业管理公司何某某和被不起诉人张某某在明知救急白卡APP存在虚增债务金额涉嫌犯罪的情况下，仍通过电话滋扰的方式帮助催收，其中被不起诉人张某某涉嫌诈骗犯罪，诈骗金额10136.3元。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为全椒县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对张某某不起诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向滁州市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向全椒县人民法院提起自诉。

全椒县人民检察院

          2020年6月11日