不起诉决定书（张某某高利转贷案）_湖南省冷水江市人民检察院

湖南省冷水江市人民检察院

不起诉决定书

冷检公诉刑不诉〔2020〕58号

被不起诉人张某某，男，1990年**月**日出生，公民身份号码4201061990********，汉族，大学文化，**工程有限公司职员，户籍所在地北京市**区**楼**单元**号，现住广东省深圳市**区**栋**座**单元7B。因涉嫌非法吸收公众存款罪、高利转贷罪，于2019年3月14日被冷水江市公安局刑事拘留,同年4月20日被冷水江市公安局指定住所监视居住，涉嫌非法吸收公众存款罪，于同年5月19日被冷水江市公安局刑事拘留，同年6月26日被冷水江市公安局取保候审，2020年3月26日本院决定对其取保候审。

本案由冷水江市公安局侦查终结，以被不起诉人张某某涉嫌非法吸收公众存款罪、高利转贷罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月25日移送本院审查起诉。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查二次（自2020年5月9日至2020年6月9日，自2020年7月9日至2020年9月8日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2020年4月26日至2020年5月10日，自2020年10月9日至2020年10月23日）。

经本院依法审查查明：

被不起诉人张某某为获取高额的利息回报，以转贷牟利为目的，于2016年10月2日、3日套取宁波银行信贷资金50万元，以3.5分的月利息转贷给李某某，违法所得14.4992万元。

2019年3月14日22时许，被不起诉人张某某接到冷水江市公安局民警电话通知后，主动到深圳市公安局龙华分局龙城派出所投案，并如实供述其犯罪行为。案发后，张某某退缴了非法所得。

本院认为，张某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首情节，积极退赃，且自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十七条第二款的规定，不需要判处刑罚，决定对张某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

湖南省冷水江市人民检察院　　

2020年10月23日