不起诉决定书（方某某诈骗案)_潼关县人民检察院

潼关县人民检察院

不起诉决定书

潼检一部刑不诉〔2020〕18号

被不起诉人方某某，男，1988年**月**日出生，居民身份号码：3303821988********，汉族，高中文化程度，户籍所在地：浙江省温州市乐清市，住**镇**村。2019年9月29日因涉嫌诈骗罪被潼关县公安局刑事拘留，同年10月25日被潼关县公安局依法执行逮捕。

本案由潼关县公安局侦查终结，以被不起诉人方某某涉嫌诈骗罪，于2019年12月12日向本院移送审查起诉，本院于12月16日将该案报送渭南市人民检察院，2020年2月26日，渭南市人民检察院将该案退回我院办理，我院于当日受理审查，2020年3月25日本院一次退回补充侦查,侦查机关于2020年4月28日重新报送，2020年5月28日二次退回补充侦查，侦查机关于2020年9月17日重新报送。2020年10月15日本院延长办案期限十五日。

经本院依法审查查明：

被不起诉人方某某以“借贷宝”软件为平台，以“无抵押、无担保、线上审核、大额快速放款”为诱饵，吸引受害人申请借款，收取借款金额20%-30%的“砍头息”，当被害人无法按期还款时，继续与被害人签订金额更大的“借款”协议来偿还之前的欠款，通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，以达到非法盈利的目的。

2019年5月27日至2019年7月8日以七天为周期，向被害人朱某某放款6笔，欠条金额共计105000元，收取砍头息25200元。

认定上述事实的证据如下：

1.被不起诉人供述；2.被害人陈述；3.借贷宝账户资料；4.电子数据等。

本院认为，方某某实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首情节且认罪认罚已退赔。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二项之规定、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对方某某不起诉。

查封、扣押、冻结的涉案款物依法处置。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向渭南市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向潼关县人民法院提起自诉。

 

潼关县人民检察院

2020年10月30日

（院印）