不起诉决定书（李某某骗取贷款案）_湖南省怀化市鹤城区人民检察院

湖南省怀化市鹤城区人民检察院

不起诉决定书

怀鹤检刑不诉〔2020〕94号

被不起诉人李某某，男，1986年**月**日出生，公民身份证号码4312021986********，汉族，高中文化，务工人员，户籍所在地怀化市鹤城区**路**号，现住怀化市鹤城区龙泉**栋**单元**室。因涉嫌骗取贷款罪，2017年12月2日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，2018年1月8日经怀化市公安局鹤城分局决定取保候审；2020年1月8日经本院决定监视居住。

本案由怀化市公安局鹤城分局侦查终结，以被不起诉人李某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月8日向本院移送审查起诉。本院分别于2019年2月8日、2020年6月22日决定延长审查起诉期限十五日，于2020年2月23日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年3月23日补查重报，本院于2020年4月23日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月22日补查重报。

经本院依法审查查明：2011年4月18日，刘某某向被不起诉人李某某父亲李某乙（另案处理）借款300万元，时任原怀化市鹤城区**联社**分社主任付某某以该笔借款提供担保，并在借条上加盖**分社公章。2011年7月，因刘某某未偿还该笔借款，李某丙将刘某某及原怀化市鹤城区**联社诉至怀化市中级人民法院，其后原怀化市鹤城区**联社副主任易某某（已死亡）等人出面与李某丙协商，并提出由原怀化市鹤城区**联社向李某丙发放贷款480万元用于出借给他人收取利差的方式履行担保赔偿责任，并找到怀化市**集团董事长谢某某承借该笔贷款，李某丙因资信不良无法贷款，遂安排被不起诉人李某某作为贷款人，于2012年10月17日向原怀化市鹤城区**联社营业部申请贷款480万元，借期为三年。2012年10月25日，经原怀化市鹤城区**联社贷审会研究同意发放该笔贷款。2012年10月29日，被不起诉人李某某与谢某某、原怀化市鹤城区**联社签订《借款协议》，协议约定被不起诉人李某某将480万元贷款转借给谢某某，谢某某按季支付六厘月息给怀化市鹤城区**联社，支付二分四厘月息给被不起诉人李某某，借款期限至2015年10月28日，被不起诉人李某某于当日收到该笔贷款后随即转入**集团子公司怀化**建设投资有限公司的帐户，随后李某丙向怀化市中级人民法院申请放弃追究原怀化市鹤城区**联社联社及**分社的担保责任及连带赔偿责任。

2012年12月20日至2013年12月31日期间，怀化**建设投资有限公司及**建设工程集团有限公司按期向怀化市鹤城区**联社归还贷款利息410869.16元，支付给被不起诉人李某某利息1382400元，2014年7月24日，李某丙及被不起诉人李某某与谢某某经协商后，由谢某某将**国际**长廊**号门面、**国际**号楼**座**号、**号、106号公寓抵偿应付被不起诉人李某某2013年10月29日至2015年10月28日期间的利息2764800元，其中**号门面及**号公寓已网签登记至被不起诉人李某某名下，**号、**号公寓仍登记在他人名下。2017年3月21日，改制后的怀化**股份有限公司将被不起诉人李某某诉至法院，于同年7月18日向公安机关报案，截至报案时止，被不起诉人李某某尚有本金480万元，利息124.22万元，本息合计604.22万元未还。

案发后，李某丙与怀化**股份有限公司达成协议，由李某丙以21套房产（建筑面积1131.76平方米，经法院裁定价值565.88万元）代被不起诉人李某某清偿贷款本金480万元，怀化**股份有限公司不再追究被不起诉人李某某的贷款本息偿还责任。

本院认为，李某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定的行为，但其主观恶性较小，系共同犯罪从犯，犯罪情节轻微，案发后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，其家属已与银行达成协议，以物代偿了全部本金，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第六十七条第三款的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对李某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

怀化市鹤城区人民检察院　　

2020年6月30日