不起诉决定书（李某甲擅自设立金融机构案)_黑龙江省讷河市人民检察院

黑龙江省讷河市人民检察院

不起诉决定书

黑讷检刑不诉〔2018〕5号

被不起诉人李某甲，男，1977年**月**日出生，身份证号码2302811977********，汉族，初中文化，系黑龙江省讷河市**乡**合作社理事长、法定代表人，住讷河市**乡**村**组。2018年7月17日因涉嫌擅自设立金融机构被讷河市公安局刑事拘留，同年7月31日被讷河市公安局取保候审。2018年11月5日因涉嫌擅自设立金融机构罪被本院取保候审，同日由讷河市公安局执行。

本案由讷河市公安局侦查终结，以被不起诉人李某甲涉嫌擅自设立金融机构罪，于2018年11月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年11月5日已告知被不起诉人有权委托辩护人，依法讯问了被不起诉人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2017年7月，被不起诉人李某甲在**公司业务拓展员王某甲的引荐下，以担任法定代表人的讷河市**乡**合作社（名义，与**公司监事白某某成口头协议，**公司以提供装修、电脑设备和技术支持的形式入股**合作社，占股20%，并授权**合作社为社员办理存取款和贷款等金融业务。同年12月28日，李某甲未经银行业监督管理机构批准，在讷河市**乡乡直租赁房屋，装修成银行的模式，为合作社社员办理金融业务，共吸收会员248人，办理定期存款184.73万元，活期存款34.85万元，期间会员取出存款44万元，剩余存款175.58万元，放出贷款38笔共计158.3万元，收回1笔到期贷款2万元，剩余未到期贷款156.3万元。案发后，李某甲将所吸收存款全部返还。

经侦查，被不起诉人李某甲于2018年7月17日自动到公安机关投案，到案后如实供述自己涉嫌擅自设立金融机构的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下:

1.书证讷河市公安局案件来源、到案经过、户籍证明、现实表现、讷河市人民政府办公室情况说明、中国银监会齐齐哈尔银监分局情况说明、讷河市市场监督管理局责令改正通知书、讷河市**乡**合作社工商登记档案、营业执照、开户许可证、对公账户活期存款交易明细表、吉林省**联合社系统查询打印单、营业执照、**联合社授权书、北安市市场监督管理局证明、黑龙江**有限公司工商登记档案、接受证据材料清单、扣押清单、社员证与社员股金一本通原件及复印件、存款、贷款凭证复印件、贷款档案复印件、现金日记账复印件、日信息数据采集表、社员名单明细打印单、发放贷款明细、取款明细、活期存款明细、定期存款明细表、讷河市公安局协助冻结财产通知书、协助解除冻结财产通知书、扣押清单、现金交款单、李某甲承诺书、解封银行账户申请书、退股明细、社员取回股金凭证、收条复印件、讷河市公安局工作情况说明；

2. 证人苑某某、王某甲、李某乙、王某乙、郭某某等人的证言；

3. 被不起诉人李某甲的供述与辩解；

4. 讷河市公安局现场勘验材料。

本院认为，被不起诉人李某甲实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十四条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对李某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

2018年11月26日

本不起诉决定书所依据的法律条文：

    《中华人民共和国刑法》

第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

第三十七条　对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。

    第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

    犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

       第一百七十七条  犯罪嫌疑人没有犯罪事实，或者有本法第十五条规定的情形之一的，人民检察院应当作出不起诉决定。

对于犯罪情节轻微，依照刑法规定不需要判处刑罚或者免除刑罚的，人民检察院可以作出不起诉决定。

人民检察院决定不起诉的案件，应当同时对侦查中查封、扣押、冻结的财物解除查封、扣押、冻结。对被不起诉人需要给予行政处罚、行政处分或者需要没收违法所得的，人民检察院应当提出检察意见，移送有关主管机关处理。有关主管机关应当将处

理结果及时通知人民检察院。