不起诉决定书（李某甲诈骗案)_科尔沁右翼前旗人民检察院

科尔沁右翼前旗人民检察院

不起诉决定书

前检一部刑不诉〔2020〕Z24号

被不起诉人李某某，女性，1975年**月**日出生，居民身份证号码2201241975********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地内蒙古自治区兴安盟乌兰浩特市，住乌兰浩特市**小区**，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月26日被内蒙古兴安盟科右前旗公安局刑事拘留,后经内蒙古兴安盟科右前旗人民检察院批准，于2020年6月29日被内蒙古兴安盟科右前旗公安局逮捕。

本案由科右前旗公安局侦查终结，以被不起诉人李某某涉嫌诈骗罪，于2020年8月26日移送本院审查起诉。本院于2020年9月21日一次退回补充侦查，侦查机关于2020年10月15日补查重报，本院于2020年10月28日二次退回补充侦查，侦查机关于2020年11月24日补查重报。

科右前旗公安局移送审查起诉认定：

被害人白某甲与犯罪嫌疑人李某某相识于2007年，二人有多笔经济往来， 2017年9月1日白某甲转账8万元给李某某后，双方债务全部结清。同日李某某再向白某甲借款50万元，白某甲将该笔借款转账至李某某账户内，并在交易附言中标记“借给大姐用”。从2017年9月2日至2018年3月19日期间，白某甲与李某某之间又发生了十九笔资金往来，与王某某（李某某丈夫）发生一笔资金往来，与魏某某发生一笔资金往来，此间往来均系普通借贷，无利息，且与2017年9月1日白借给李的50万元借款无关，截至2018年3月19日李某某仍欠白某甲50万元。

2018年3月份，白某甲因装修饭店向犯罪嫌疑人李某某提出归还50万元借款，李某某称没有钱还，同时表示可以找他人挪借带利息的短期借款给白某甲用，并承诺利息由李承担。2018年3月19日犯罪嫌疑人李某某给其朋友白某乙打电话，提出白某甲急于借款，利息是10万元十天按1万元计算，并授意白某乙出资借给白某甲，以此方式获利挣钱。因当时白某乙也欠白某甲10万元，李某某、白某乙为了隐瞒自己是实际出借人的事实并规避还款，李某某授意白某乙通过其他人的账户将借款转至白某甲的银行卡内，当日白某乙先将20万元的借款转至季某某建设银行卡内（卡号62170004700********），并将白某甲银行卡号交给季某某，季按白某乙的要求，立即将该笔20万元转至白某甲建设银行卡内（卡号62170004700********），后白某乙将转账截图发给李某某。2018年3月26日，李某某向白某甲索要该20万元借款及利息，白某甲无钱归还，李某某便提出按小额贷款业内行规需由白某甲支付2万元的利息，此时白某甲方知借款利息是1万元一天100元，后白某甲向李某某建设银行卡内（卡号62170004700********）转账利息2万元，李某某立即将其中1万元转账至白某乙建设银行卡内（卡号62170004700********）。2018年3月27日，犯罪嫌疑人李某某再次出借30万元给白某甲， 2018年4月10日白某甲将上述两笔借款本金50万元全部归还（有21万元汇至马某某账户），犯罪嫌疑人李某某、白某乙为了隐瞒有钱不还并收取高额利息的真相，让白某乙提供了第三人马某某的账户，白某甲从张某某处以1万元1天65元的利息借款20.5万元汇到马某某账户中，后马陆续转账给白某乙，前两笔借款实际支付利息12.5万元，如按1万元一天100元利息计算，实际应支付利息是8.6万元，故该两笔借款多付3.9万元利息。

截止2019年3月，犯罪嫌疑人李某某多次从犯罪嫌疑人李某某、贾某某、白某乙等人借款后放贷给白某甲，在白无力偿还时，犯罪嫌疑人李某某通过微信语音不断找白催债，为了获得本金及高额利息，利用白某甲事业发展过程中有恩于白的心理，逼迫、诱使白某甲以“倒贷、进煤”为由，分别向李某某（李某某嫂子）、贾某某（李某某原司机）、张某某、白某甲的亲属、朋友等人大量借款，所借款项用于偿还李某某、李某某、贾某某及张某某的本金及高额利息，犯罪嫌疑人李某某、贾某某、李某某在明知白某甲无力偿还的情况下，将收回的借款本息马上出借给白某甲，通过这种循环借贷，转单平账的方式恶意垒高债务，犯罪嫌疑人李某某将获利资金用于投资足疗店、采石场，归还自己的欠款及利息，家庭支出（详见资金流向表）。

白某甲从2018年3月份开始找张某某借款，从2018年6月份开始找犯罪嫌疑人李某某、贾某某借款，借款期限均为十天，利息是1万元一天100元。经乌兰浩特市正见会计师事务所审计白某甲账目，具体情况是：

1、2018年3月19日至2019年3月29日，犯罪嫌疑人李某某通过银行转账出借1793.2万元，白某甲归还本息合计2640.63万元，还款中有413万元现金犯罪嫌疑人李某某不认可，犯罪嫌疑人李某某账面获利434.43万元，白某乙通过李某某获取利息20余万元。

2、2018年6月29日至2019年1月30日，犯罪嫌疑人李某某通过银行转账出借2511.57万元，白某甲归还本息合计2173.578万元，实际白某甲应归还李某某本金337.992万元。现李某某手中持有借款过程中白某甲给其出具的15张借据共计1084.81万元。公安机关在对李某某讯问时，李主动提出虽持有白某甲的1084.81万借据，但实际白只欠其本金260万元，其余债权均系借款过程中产生的利息，李愿主动放弃除本金之外的全部债权。

3、2018年6月6日至2019年1月23日，犯罪嫌疑人贾某某通过银行转账出借74.9997万元，白某甲归还本息合计232.42万元，还款中有125.5万元现金贾某某不认可，贾某某账面获利31.9203万元。

4、李某某、李某某、贾某某、白某甲资金往来分析图。

从2018年3月19日至2019年3月29日间，白某甲在犯罪嫌疑人李某某、李某某、贾某某及张某某等人之间不断借款、还款循环周转，产生了巨额的债务，为了偿还所谓的债务，白某甲找亲属、朋友借款、变卖了**城的门市房和乌市**广场高层住宅一套、用**饭店的门市房抵押贷款、变卖了自己的**轿车一辆，最终白某甲因无力偿还巨额债务，于2019年3月29日自杀未遂。犯罪嫌疑人李某某、李某某、贾某某等人得知白某甲报案后，为掩饰自己的犯罪行为、规避打击，密谋对抗公安机关审讯对策。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为科右前旗公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，本案现有证据无法证明李某某具有诈骗罪故意，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对李某某不起诉。

扣押物品由侦查机关依法处理。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向兴安盟检察分院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向科右前旗人民法院提起自诉。

科右前旗人民检察院

2020年12月8日