不起诉决定书（杜某某违法发放贷款案）_山丹县人民检察院

甘肃省张掖市山丹县人民检察院

不起诉决定书

山检一部刑不诉〔2021〕10号

被不起诉人杜某某，男，生于1971年**月**日，公民身份号码6222261971********，汉族，大专文化，甘肃省山丹县人，甘肃**银行股份有限责任公司员工，原任该公司**支行主任，住山丹县**镇**街**号。无前科。因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年9月17日由山丹县公安局决定取保候审。

    本案由山丹县公安局侦查终结，以被不起诉人杜某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年9月23日向移送本院审查起诉。因事实不清、证据不足本院分别于2020年10月19日、12月19日退回山丹县公安局补充侦查，山丹县公安局补充侦查完毕后分别于2020年11月9日、2021年1月19日重报审查起诉。

山丹县公安局移送审查起诉认定：

2013年年初，时任山丹县**乡**村党支部书记的薛某某因给**矿工人发放工资急需用钱，获悉**信用社正在开展三户联保贷款业务，便找了李某甲、李某乙、李某丙、李某戊、田某某、杨某某等人，让其帮忙在**信用社申请贷款转借给自己使用。后薛某某将申请贷款的农户名单提供给被不起诉人杜某某，审核这些农户是否具备贷款资格。被不起诉人杜某某审核后，2013年2月上旬，名单上的农户就组成联保小组陆续到**信用社办理了贷款手续，签订了农户联保贷款合同。而**信用社在办理贷款手续时存在使用空白合同让农户签字捺印、代签名等违规行为。在此期间贷款利息一直有薛某某清偿，至2015年贷款到期后，薛某某和贷款农户无法将贷款还清，**信用社为化解不良贷款，于2015年6月份对上述贷款办理了转贷手续，放新收旧掩盖贷款风险。在办理转贷手续的过程中，薛某某给农户打了借条，因部分农户不愿意签字，被不起诉人杜某某和客户经理曹某某（另案处理）就作为担保人在借条上也签了字。2017年5月份，薛某某筹措150万元资金，偿还了部分贷款利息，剩余贷款本金再次办理了转贷手续。**信用社在办理贷款手续时存在违规行为，山丹县**合作联社纪律检查委员会已于2016年8月19日做了内部处理通报，并于2017年3月10日对杜某某、曹某某作出离岗收贷的处理决定。因薛某某无偿还能力，致使贷款办理两次转贷手续后至今仍未还清。被不起诉人杜某某与曹某某在办理贷款时未作认真、细致、全面、深入的审查，对贷款的安全性、盈利性及借款用途和还款能力未进行严格的调查评估，且存在签订空白合同、代签名等违规行为，在贷款放出以后隐瞒包庇，明知借款人“垒大户”套取贷款，继续违规办理。贷款放出后无法收回，为化解不良贷款，对上述贷款办理了转贷手续，放新收旧掩盖贷款风险。导致贷款集中到少数人手中，形成“垒大户”贷款。至此，尚有7户举报人剩余贷款59.11万元未归还。

经本院两次退回补充侦查，本院仍然认为山丹县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对杜某某不起诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向张掖市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向山丹县人民法院提起自诉。

山丹县人民检察院

                               2021年2月7日