不起诉决定书（杨某某信用卡诈骗案）_敦煌市人民检察院

敦煌市人民检察院

不起诉决定书

敦检一部刑不诉〔2020〕65号

被不起诉人杨某某，曾用名杨新超，男性，1991年**月**日出生，居民身份证号码6221031991********，汉族，中专，户籍所在地甘肃省酒泉市敦煌市，住甘肃省敦煌市西域中路**号阳光新**区**栋**单元**室，因涉嫌信用卡诈骗罪，经敦煌市公安局决定，于2020年4月8日被敦煌市公安局取保候审。

本案由甘肃省敦煌市公安局侦查终结，以被不起诉人杨某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月28日向本院移送审查起诉。

本案于2020年5月28日延期审理，于2020年6月12日退查，于2020年7月12日重报。

经本院依法审查查明：2013年8月，犯罪嫌疑人杨茂新以敦煌市**家政服务部负责人的身份，在中国银行敦煌支行提交申请，办理了卡号为62590662********的长城环球通系列信用卡一张，透支额度为5000元。2015年6月，因该卡消磁无法继续使用，该杨又自主申请补领了卡号为62590662********的信用卡，基于之前良好的信用卡消费记录，2018年4月18日，银行陆续将此卡透支额度调整至54000元。同年，杨茂新与妻子何某某在**镇**经营敦煌市**店及该杨承包水暖工程时，遇到资金困难无法周转，该杨为解决资金困难遂产生了透支信用卡内现金的想法，便通过同在风情城经营敦煌市茉知莉餐饮吧的闫文广所使用的网络POS机刷卡套现，后将套现资金用于资金周转。因该杨熟知信用卡的使用方法，次月该笔信用卡欠款到期后，该杨仍无力偿还，便产生了自己购买网络POS机刷卡套现后再还款的想法来掩饰其无力偿还欠款的实情，并付诸实行。2018年9月16日，该杨使用POS机分六笔刷卡套现53999元，中间穿插还款5笔共计43997元后，因该卡透支额度于2018年9月27日降低至3万元，该杨无法从信用卡中套现足额现金来清偿信用卡欠款，其套现后再还款的计划落空，产生54029元透支本金无力偿还。

自该卡出现逾期后，中国银行工作人员于2018年11月30日通过短信向杨某某催收，该杨仅在2018年12月12日还款30元，2018年12月25日银行工作人员前往该杨家中以书面形式向该杨催收，2019年1月27日该杨还款50元后再未还款。2019年11月6日，银行工作人员再次前往该杨家中，向该杨书面送达了催收通知单，在该杨仍不还款的情况下，银行于2020年1月6日再次向该杨书面送达催收通知单，至2020年3月31日中国银行向我局报案时，该杨仍未还款。截止2020年3月11日，该杨共计恶意透支信用卡本金53949元，利息16055.07，产生违约金14406.79元，共计拖欠中国银行84410.86元。破案后，该杨于2020年4月13日还款5425.92元，2020年4月16日还款50000元。

本院认为，杨某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项规定的行为，但犯罪情节轻微，案发后杨某某能如实供述，自愿认罪认罚，已全部归还了信用卡本息部分。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对杨某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向酒泉市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向敦煌市人民法院提起自诉。

 

敦煌人民检察院

2020年8月7日