不起诉决定书（杨某甲、戴某某骗取贷款案）_云南省兰坪白族普米族自治县人民检察院

云南省兰坪白族普米族自治县人民检察院

不起诉决定书

兰检刑检刑不诉〔2020〕1号

被不起诉人杨某甲，曾用名张某某，男，1983年**月**日生，居民身份证号码5333211983********，白族，大专文化程度，昆明**有限公司职工，云南省兰坪县人，现住兰坪县**镇**小区**号。2019年1月31日因涉嫌骗取贷款罪被兰坪县公安局取保候审；同年3月22日、9月20日、2020年3月5日，分别被兰坪县检察院、兰坪县法院取保候审。

辩护人：邹伟、赵兴祥，云南凌云律师事务所律师。

被不起诉人戴某某，男，1974年**月**日生，居民身份证号码5301111974********，汉族，大学本科文化程度，云南**有限公司职工兼兰坪**有限公司会计，云南省兰坪县人，现住兰坪县金顶镇江**路**号**小区**栋**单元**室。2019年1月31日因涉嫌骗取贷款罪被兰坪县公安局取保候审；同年3月22日、9月20日、2020年3月5日，分别被兰坪县检察院、兰坪县法院取保候审。

本案由兰坪县公安局侦查终结，以被不起诉人杨某甲、戴某某涉嫌参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，于2019年3月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被不起诉人有权委托辩护人，已依法讯问了被不起诉人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，本院于2019年5月7日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月6日补查重报；本院于2019年7月5日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月5日补查重报；本院延长审查起诉期限两次。本院于2019年9月20日向兰坪县人民法院提起公诉，后因法律、司法解释发生变化，于2020年3月4日撤回起诉。

经本院依法审查查明：

2015年8月13日，李某甲与李某乙（均另案处理）商量后，与被不起诉人戴某某、杨某甲相互串通，虚构**厂生产经营所需资金事由，使用虚假贷款资料及授信人信息，以兰坪县**厂作担保向兰坪县农村信用合作联社申请贷款500万。2016年9月30日，四人又以同样的方式向兰坪县农村信用合作联社申请循环贷款700万，贷款期限为三年。两次贷款到账后，李某甲均未将贷款全部用于**厂的实际生产经营，而用于非法放贷及其它经营活动，贷款月息则用**厂收入进行还款。

另查明，被不起诉人杨某甲、戴某某于2019年1月19日经侦查机关传唤后主动到案，并如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

书证：1、受案登记表、立案决定书、户口证明、归案经过、银行账目流水、企业登记材料、扣押材料、搜查材料、贷款资料、情况说明等；2.证人证言：证人李某甲、李某乙、杨某乙等人的证言；3.被不起诉人杨某甲、戴某某的供述与辩解；4.认罪认罚具结书。

本院认为，被不起诉人杨某甲、戴某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首、从犯的情节，且自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对杨某甲、戴某某不起诉。

查封的车辆依法解封，冻结的银行账户依法解冻。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

兰坪白族普米族自治县人民检察院　　

2020年3月17日