不起诉决定书（杨某甲骗取贷款案)_山西省垣曲县人民检察院

山西省垣曲县人民检察院

不起诉决定书

垣检检二刑不诉〔2020〕1号

被不起诉人杨某甲（又名杨某乙），男，1986年**月**日出生，公民身份号码1427301986********，汉族，初中文化程度，案发前系垣曲县**部**，户籍所在地山西省运城市夏县**乡**村**巷**组**号，现住运城市垣曲县**镇**楼。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月30日被垣曲县公安局刑事拘留，同年6月13日被垣曲县公安局取保候审；于2020年6月11日被本院取保候审。

本案由山西省垣曲县公安局侦查终结，以被不起诉人杨某甲涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月9日移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。

经本院依法审查查明：

2003年，永济市蒲津实业有限公司和刘某某（已判决）共同出资成立永济市蒲津房地产开发有限公司。2007年，永济市蒲津实业有限公司变更为运城市**工贸有限公司，法定代表人为刘某甲（另案处理），永济市蒲津房地产开发有限公司变更为运城市蒲津房地产开发有限公司（以下简称**地产公司，已判决），法定代表人为刘某某。2010年11月，**地产公司召开股东会，变更了股东出资额：运城市**工贸有限公司出资额为1760万元，占注册资本的88%，刘某某出资额为240万元，占注册资本的12%。2012年，运城市蒲津房地产开发有限公司承建垣曲县滨河花园小区住宅楼项目。同年10月，被告人张某甲担任**运营**，主要负责协助刘某甲和刘某某从事上传下达、审核销售业务等管理工作。2013年7月，王某某（另案处理）、尚某某（另案处理）、被不起诉人杨某甲到滨河花园售楼部从事销售工作，后王某某担任*甲部**。

2014年年底，由于滨河花园小区工地基建资金紧张，运城市**工贸有限公司法定代表人刘某甲提出找人担名办理假按揭回笼资金的解决方法，并安排**地产公司法定代表人刘某某负责实施，刘某某安排张某甲和王某某传达落实，以办理一户公司奖励10000元到15000元不等的方式，让**找无购房意向的客户持身份证、结婚证、购房合同等材料，到房产管理部门和银行办理假按揭手续。从2015年1月至2016年9月，**地产公司找了184名无购房意向的客户到银行办理假按揭购房手续，骗取中国建设银行股份有限公司垣曲支行贷款825万元、中国工商银行股份有限公司垣曲支行贷款2950万元，共计人民币3775万元。所得贷款均用于公司经营活动，后公司因资金链断裂，在贷款到期后无力偿还，造成中国建设银行股份有限公司垣曲支行直接经济损失3486992.53元、中国工商银行股份有限公司垣曲支行直接经济损失20986081.21元，共计24473073.74元。王某某**的售楼部通过尚某某、杨某甲等人联系客户李某某、吴某某、昌某、路某某、侯某某、柴某某、杨某等73人办理假按揭购房手续，骗取贷款金额共计人民币14310000元，造成银行直接经济损失共计人民币11561577.88元。其中，被不起诉人杨某甲自己或通过他人联系客户杨某丙、安某、常某某、陈某某、张甜某、崔某某、段某某等23人，骗取贷款金额共计人民币4535000元，造成银行直接经济损失共计人民币3089195.9元。

2019年5月30日，被不起诉人杨某甲主动到垣曲县公安局投案自首。**地产公司因办理假按揭贷款发放奖金共计人民币2438300元。案发后，被不起诉人杨某甲退缴违法所得人民币60000元。

本院认为，*乙部**，基于惯常业务合意，为**地产公司骗取贷款提供了帮助，实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定的行为，构成骗取贷款罪。因其在单位犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚，犯罪较轻的，可以免除处罚；同时认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可依法从宽处理；积极退缴违法所得，无前科劣迹记录，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，杨某甲犯罪情节轻微，不需要判处刑罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对杨某甲不起诉。

被不起诉人杨某甲退缴的违法所得人民币六万元，由本院依法返还被害人。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向运城市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向垣曲县人民法院提起自诉。

2020年7月9日