不起诉决定书（查某某诈骗案）

益阳市赫山区人民检察院

不起诉决定书

益赫检刑检一刑不诉〔2020〕45号

被不起诉人查某某，男性，1993年**月**日出生，公民身份号码3604271993********，汉族，大学本科文化，户籍所在地**省**市，住益阳市**区**小区**栋**室。因涉嫌诈骗罪，2019年5月31日被益阳市公安局朝阳分局刑事拘留，2019年7月6日被益阳市公安局朝阳分局取保候审。本院于2020年6月8日对其重新取保候审。

辩护人郭某某，湖南国纬律师事务所律师。

本案由益阳市公安局朝阳分局侦查终结，以被不起诉人查某某涉嫌诈骗罪，于2020年6月5日向移送本院审查起诉。因事实不清、证据不足，本院于2020年7月3日退回补充侦查，2020年8月3日，益阳市公安局朝阳分局经补充侦查重新移送审查起诉。

益阳市公安局朝阳分局移送审查起诉认定：

2017年12月份以来，被不起诉人查某某虚构“鼎通金服”金融贷款平台，假冒鼎通金服工作人员名义，设计虚假广告，在益阳市**学校附近张贴小额贷款业务广告，以低利息无抵押等由头吸引在校学生办理小额贷款。利用在校学生社会经验不足，胆子较小的心里，实际采用抽头、高利息、周息、天息、逾期违约金等多种套路骗取借款人签订阴阳合同，非法从中收取高于银行数十倍的利息，并采取电话、短信骚扰、威胁等软暴力方式逼迫借款人还款，非法获利80000余元。其中被不起诉人查某某向受害人金某某（湖南城市学院在校学生）以15%-30%不等的周息，非法收取利息共计27645元，现已全部退还给受害人，并取得了受害人金某某的谅解；犯罪嫌疑人查某某向受害人李某某（湖南城市学院在校学生）以高于30%的周息，非法收取利息共计700元，现已全部退还给受害人，并取得了受害人李某某的谅解。

经本院审查并退回补充侦查后，本院认为：

现有证据，能够证实被不起诉人查某某虚构“鼎通金服”金融贷款平台，设计广告卡片，在益阳市城市**附近散发，以低利息、无抵押等由头吸引在校学生办理小额贷款的事实。能够证实犯罪嫌疑人以周利息30%并收取“砍头息”出借款项给金某某、李某某，且出借金额最高为3500元。但现有证据中，特别是客观证据的电子数据，不能证实被不起诉人查某某有制造资金走账流水等虚假给付的事实，也不能证实被不起诉人查某某有恶意垒高借款金额的事实。被不起诉人查某某供述了在借款人不能按期支付利息、如期归还本金的情况下，在微信、短信催款中有言语威胁，但没有相关证据予以证实。益阳市公安局朝阳分局认定被不起诉人查某某以非法占有为目的，假借民间借贷为名，实施“套路贷”骗取金某某、李某某的财物，事实不清证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对查某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向益阳市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向益阳市赫山区人民法院提起自诉。

益阳市赫山区人民检察院　　

2020年9月2日