不起诉决定书（栾某某违法发放贷款案)_贵州省息烽县人民检察院

贵州省息烽县人民检察院

不起诉决定书

息检公诉刑不诉〔2020〕14号

被不起诉人栾某某，女，1975年**月**日出生，公民身份号码1523261975********，蒙古族，大学本科，案发前系息烽县**银行信贷部**支行行长，户籍所在地贵州省贵阳市南明区**路**号**小区**栋**单元**楼**号，现住贵州省贵阳市南明区**路**号**小区**栋**单元**楼**号，因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年8月15日被息烽县公安局刑事拘留；因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年9月12日经本院批准，同日被息烽县公安局执行逮捕。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年9月30日经本院决定，被贵阳市公安局南明分局执行取保候审。

辩护人潘某某，贵州**律师事务所。

辩护人胡某某，贵州**律师事务所。

本案由息烽县公安局侦查终结，以被不起诉人栾某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年9月27日向本院移送审查起诉。其间，因部分事实不清退回公安机关补充侦查两次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

经本院依法审查查明：

2015年10月，息烽**银行与贵州**融资担保有限责任公司签订合作协议后，贵州**融资担保有限责任公司推荐了贵州**商贸有限公司、贵阳**信息科技有限公司等7家公司到息烽**银行贷款，由贵州**融资担保有限公司为7家公司贷款提供担保。刘某某安排何某某将该笔贷款业务交由**支行办理，时任**支行负责人栾某某安排信贷员梁某某、罗某某具体负责办理贷款。梁某某、罗某某在对贵州**商务会展有限公司等部分冒名借款主体开展调查，发现借款人的经营情况、贷款用途、还款来源不真实，并将实际情况向栾某某及何某某汇报。被不起诉人栾某某未按照国家规定和行业规范认真履职，在明知贷款主体还款能力不足、贷款调查报告虚假、不符合贷款的条件下，仍然签批同意发放贷款报审贷委审批，副行长、审贷委主任刘某某和分管领导、审贷委成员何某某在知道实际情况后仍然审批同意贷款。后息烽**银行于2015年10月15向贵州**商贸有限公司、贵阳**信息科技有限公司、贵州**贸易有限公司、贵州**商务会展有限公司、贵阳**商贸经营部、贵州**商贸有限公司、贵阳**商贸有限公司等冒名借款主体各发放贷款200万元，共计1400万元，贷款期限一年，该贷款到期之后未按时还本付息。

    被不起诉人栾某某于2019年8月14日主动到息烽县公安局投案自首。

本院认为， 被不起诉人栾某某实施了《中华人民共和国刑法》一百八十六条规定的行为，但栾某某系从犯，案发后主动到公安机关投案自首并自愿认罪认罚，犯罪情节轻微，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免予刑事处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十七条第二款的规定，决定对栾某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

息烽县人民检察院

2020年3月30日