不起诉决定书（沈某某诈骗案)_嘉善县人民检察院

嘉善县人民检察院

不起诉决定书

善检二部刑不诉〔2020〕935号

被不起诉人沈某某，女，1992年**月**日生，公民身份证号3304111992********，汉族，务工人员，住嘉兴市南湖区**街道**浜**号。因本案于2020年5月22日被嘉善县公安局取保候审。

本案由嘉善县公安局侦查终结，以被不起诉人沈某某涉嫌诈骗罪，于2020年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被不起诉人有权委托辩护人，依法讯问了被不起诉人，听取了各被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经本院依法审查查明：

2017年3月至12月，尹某某、顾某丙、翟某某、顾某甲（均另行处理）共同出资在嘉兴市**路、**路交叉口**大厦**幢**室注册成立无锡市**咨询有限公司嘉兴分公司（以下简称**公司），实施“套路贷”诈骗活动，公司先后招募徐某甲、徐某乙、洪某某、钟某某、唐某某、顾某乙、王某某、韦某某、邹某某、许某某、张某某（均另行处理）及被不起诉人沈某某为公司员工。其中尹某某、翟某某负责公司管理、审单；徐某甲、徐某乙、洪某某、钟某某、唐某某、顾某乙负责家访、贷后催收；王某某、韦某某、邹某某负责业务推广；被不起诉人沈某某及许某某、张某某负责公司财务。上述人员在**公司未取得金融贷款资格的情况下，通过业务员王某某、韦某某、邹某某派发传单、转发微信、中介介绍等方法，假借民间借贷之名，以“低息、无抵押、放款快”等宣传吸引被害人前来公司借款。被害人到公司后，上述业务员负责引导其填写包括姓名、身份证号、工作单位、家庭住址、联系方式、亲戚朋友及其联系方式等内容的借款申请表，后交由负责审单的尹某某、翟某某等人审核。待审核通过后，上述审单人员或财务人员被不起诉人沈某某及许某某、张某某与客户签订借款金额虚高、出借人一栏空白的“借款协议”及“借（收）条”，并让客户手持借条上金额的现金拍照，以制造资金给付假象。然后家访人员顾某甲、徐某甲、徐某乙、洪某某、钟某某、唐某某、顾某乙或单独或共同与被害人一同前往被害人住处“家访”。最后**公司在扣除所谓“保证金”、“平台费”、“服务费”、“上门费”等费用后，向被害人实际发放远低于借条上金额的借款。放款完成后，被不起诉人沈某某及许某某、张某某通过发短信的方式在还款日到期前提醒被害人还款。一旦被害人出现还款逾期，则由贷后催收人员顾某甲、徐某甲、徐某乙、洪某某、钟某某、唐某某、顾某乙或单独或共同按虚高借款金额进行催收，从而非法占有被害人的财物。

现已查实，自2017年3月份至9月份，被不起诉人沈某某为公司财务人员且领取固定工资，其参与期间诈骗金额共计35万余元。案发后，被不起诉人沈某某已退出其个人违法所得20610元。

另查明，被不起诉人沈某某归案后如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚。

上述事实有被不起诉人沈某某及十三名同案犯的供述和辩解、被害人张某某等人的陈述、微信和支付宝交易记录等电子数据、扣押清单等证据予以证实。

本院认为，被不起诉人沈某某实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定的行为，但犯罪情节轻微，自愿认罪认罚，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对沈某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

 

嘉善县人民检察院

2020年12月10日