不起诉决定书（王某某违法发放贷款案）_甘肃省靖远县人民检察院

甘肃省靖远县人民检察院 

不起诉决定书

靖检一部刑不诉〔2021〕19号 

被不起诉人王某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份证号码6204211974********，汉族，高中文化，党员，白银市**有限公司负责人，户籍所在地甘肃省白银市靖远县，住靖远县**路**小区**号楼**单元**室，因涉嫌违法发放贷款罪，经靖远县人民检察院批准，于2020年11月19日被靖远县公安局取保候审。

辩护人张杜鹃，白银大公律师师事务所律师。

本案由靖远县监察委侦查终结，以被不起诉人王某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年11月17日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

2013年10月，被不起诉人王某某伙同张某甲及原**银行**分行行长刘某某（另案处理），三人筹划在白银区**园投资建设**农贸大市场，并以每亩12万元、总价1896万元的价格从甘肃**有限公司购买158亩土地。由于购买土地资金短缺，三人商议由张某甲注册成立的白银**有限公司名义申请贷款，由刘某某安排发放贷款。2013年11月8日，刘某某、张某甲、王某某每人出资33.33万元，共计100万元通过白银**有限公司向甘肃**有限公司法定代表人陈某某缴纳了购买该宗土地的保证金。随后，刘某某以顾某某名义同张某甲、王某某3人约定共同出资组建甘肃**农贸有限公司（以下简称**），由王某某担任公司法定代表人，合作开发白银**农贸市场。三人各持有该公司三分之一的股份，其中顾某某作为隐名股东入股持有33.33%的股份分别由王某某、张某甲代持部分。2013年11月27日，王某某和张某甲共同入股注册甘肃**农贸有限公司，王某某为该公司法定代表人。由于甘肃**有限公司要求**于2014年1月16日向其缴纳1000万元的土地招拍挂保证金。2014年1月10日，张某甲以白银**有限公司名义向农行**区支行提交贷款申请，并提交了张某甲和王某某编造的白银**有限公司购进**公司化肥及向其他公司销售的虚假购销合同等相关资料，刘某某明知该**公司没有任何经营业务，购销合同和贷款用途都为虚构编造的情况下，仍然向中国农业银行**分行个贷中心主任罗某某打招呼让快速办理。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                

     2014年1月15日，经刘某某审批同意发放贷款。2014年1月16日由于贷款尚未发放到位，刘某某、张某甲商议先从他人处借款1000万元缴纳土地招拍挂保证金，贷款下来之后在归还借款。当日张某甲通过田某某介绍从刘某某处借款1000万元，张某甲将其中的408万元转给王某某用于给**注资，其分两笔将剩余的592万元转入**注资，当日又通过**公司的账户将1000万元转入**公司账户。2014年1月21日**区支行通过受托支付的方式向白银**有限公司发放920万元贷款到白银**公司的账户。王某某将该920万元转入其妻子胡某某账户，后通过胡某某账户将920万元转入田某某账户。贷款到期后，白银**公司于2015年1月20日归还贷款400万元；2015年1月22日归还贷款本金及利息等合计5267456.29元。

本院认为，被不起诉人王某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的行为，构成违法发放贷款罪。但犯罪情节轻微，因王某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚；王某某在白银市监委调查他人的案件中能主动交代自己所参与的犯罪事实，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚；又因王某某共同犯罪中起次要作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，依法应当从轻、减轻处罚，或者免除处罚。贷款到期后已全部归还贷款本息，未对银行造成损失，对其可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第三十七条之规定，可以免除刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对王某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定后七日内向本院申诉。

     甘肃省靖远县人民检察院 

          

2021年2月9日