不起诉决定书（王某甲高利转贷、骗取贷款案）_奈曼旗人民检察院

奈曼旗人民检察院

不起诉决定书

奈检公诉刑不诉〔2020〕2号

被不起诉人王某甲，男，1961年**月**日出生，居民身份证号码1523011961********，汉族，高中文化，开鲁县**职工，户籍所在地内蒙古自治区通辽市**区，因涉嫌高利转贷罪、骗取贷款罪，经奈曼旗公安局决定，于2019年7月25日监视居住。

辩护人包某某，北京市道成（通辽）律师事务所律师。

本案由奈曼旗公安局侦查终结，以被不起诉人王某甲涉嫌高利转贷罪、骗取贷款罪，于2019年11月20日向本院移送审查起诉。本院于2020年1月3日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月3日补查重报。本院于2019年12月19日、2020年3月3日延长审查起诉期限。

奈曼旗公安局移送审查起诉认定：

1、犯罪嫌疑人王某甲通过其朋友杜某某与通辽市**房地产开发有限公司副总经理赵某某相识。经赵某某的引荐，与通辽市**房地产公司总经理及老板张某某结识。犯罪嫌疑人王某甲在得知张某某在通辽市河西创业大道中段开发**小区需要建设资金的需求后，犯罪嫌疑人王某甲于2013年4月19日、2013年7月30日、2013年8月15日、2013年9月15日、2014年1月27日，分别通过王某乙（银行账号：62220806090********)、刘岩华（银行账号：622208060**********)、杜某某（银行账号：43406104********)、王某甲（银行账号：62220806 090********)、通辽市科尔沁区中心大街**厂（银行账号：15001636641052505083)、王某甲（银行账号：62233602115984942)、张某某（银行账号：6228452140002379317) 等人的银行账户向通辽市**房地产开发有限公司（银行账号 :06090515********)、赵某某（银行账号：15240455876)、姜威（银行账号：62284821406********）的银行账户内转入500万元、450万元、100万元、350万元、100万元，共借贷给张某某合计人民币1500万元，王某甲以月利息百分之五至百分之七不等的额度向张某某收取利息。其中，王某甲以转贷牟利为目的，虚构**厂流动资金和购买门窗为用途，向农村信用社和包商银行借贷并改变借贷实际用途，将其中的2507000元银行贷款转贷给张某某收入高额利息，从中谋取不法利益。

2、2014年7月2日、2014年11月5日、2014年9月15日，通辽市**房地产开发有限公司分别向王某甲支付了150万元、50万元和40万元，共计240万元，2015年10月26日、2016年5月19日，张某某与王某甲协商后将**雅居小区62套房产过户给王某甲用于折抵欠款，其中住宅和商铺共计41套，面积为5083.89平方米，单价为每平方米3000元钱，合计金额为15651830元；地下仓房21套，面积为994.93平方米，单价为每平方米1000 元钱，合计金额为994930元，62套房产共价值16246330元，王某甲共获得钱款共计18646330元，扣除王某甲15000000本金，王某甲共获利3646330元，其中高利转贷获利金额约609423元，扣除王某甲应支付给银行利息约402595元，最终王某甲通过高利转贷的方式共获取不法利益约206828元。

犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金2507000元，改变贷款实际用途，高利转贷给张某某，骗取贷款金额超过100万元，违法所得数额超过10万元，其行为已经触犯《中国人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，涉嫌高利转贷罪、骗取贷款罪。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为奈曼旗公安局认定的犯罪事实不清、证据不足。王某甲骗取贷款的行为与高利转贷的行为是牵连行为，应择一重罪处罚，其高利转贷行为未能牟利，不构成犯罪。犯罪嫌疑人王某甲虚构用途向银行贷款后出借他人收取利息，但涉案贷款均已向银行提供了符合要求的担保，且按期偿还了本金和利息，未给银行造成实际损失，现有证据不能证明犯罪嫌疑人王某甲骗取贷款的行为给银行造成20万元以上的经济损失，或者致使100万元以上的贷款处于危险之中危及贷款安全的事实，综合全案证据分析不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对王某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向奈曼旗人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向奈曼旗人民法院提起自诉。

2020年3月12日