不起诉决定书（罗某某高利转贷案）_云霄县人民检察院

福建省云霄县人民检察院

不起诉决定书

云检二部刑不诉〔2020〕1号

被不起诉人罗某某，男，19**年**月**日出生，公民身份号码35062219********，汉族，小学文化，中共党员，无固定职业，户籍所在地福建省云霄县**乡**村****号，住址云霄县**镇**路**号。因涉嫌高利转贷罪，于2019年6月27日被云霄县公安局取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，同日由云霄县公安局执行取保候审。

本案由云霄县公安局侦查终结，以被不起诉人罗某某涉嫌高利转贷罪，于2020年6月23日向本院移送起诉。本院于2020年7月23日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年8月20日补充侦查完毕移送起诉。

经本院依法审查查明：

2017年1月，被不起诉人罗某某以水产养殖为名，用其配偶陈某某名下的云霄县**镇**路**号房产抵押，向云霄县农村信用合作联社自助循环贷款140万元（贷款期限3年）。2018年4月开始，罗某某多次将上述贷款以月息3.6%转借给何某某（已判决），并收取何某某支付利息至2018年7月23日，后何某某无力偿还部分借款。2019年11月27日，罗某某还清贷款本息。经核算，罗某某在上述借款中共赚取利息差合计人民币104988元。

案发后，被不起诉人罗某某于2019年6月27日经传唤主动到云霄县公安局接受调查，后退缴全部违法所得。

认定上述事实的证据如下：

1.身份信息、到案经过、贷款申请材料等书证；2.证人何某某等人的证言；3.被不起诉人罗某某的供述和辩解。

本院认为，罗某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，具有自首、认罪认罚情节，已偿还金融机构贷款本息，且退缴全部违法所得，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对罗某某不起诉。

扣押在案的违法所得人民币104988元由扣押单位予以没收，并上缴国库。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

云霄县人民检察院

2020年9月16日

（院印）

附相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条第一款 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

第三十七条 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十七条第二款 对于犯罪情节轻微,依照刑法规定不需要判处刑罚或者免除刑罚的,人民检察院可以作出不起诉决定。