不起诉决定书（苏某某诈骗案)_佛山市南海区人民检察院

广东省佛山市南海区人民检察院

不起诉决定书

佛南检公诉刑不诉〔2020〕Z417号

被不起诉人苏某某，男，1989年**月**日出生，居民身份证号码4406821989********，汉族，本科文化，户籍所在地广东省佛山市南海区**镇**村**队**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月31日被佛山市公安局南海分局刑事拘留；经本院批准，于2020年2月6日由佛山市公安局南海分局执行逮捕。

本案由广东省佛山市公安局南海分局侦查终结，以被告人苏某某涉嫌诈骗罪，于2020年4月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年5月6日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年6月5日补查重报；本院于2020年7月3日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月31日补查重报。本院于2020年8月27日向佛山市南海区人民法院提起公诉，于2020年12月29日向佛山市南海区人民法院撤回起诉。

广东省佛山市公安局南海分局移送审查起诉认定：

被不起诉人苏某某以前是*甲银行信贷部员工，以此博得被害人信任。苏某某以非法敛财为目的，以通过帮助被害人办理贷款的方式进行诈骗。

一、 2019年2月，被不起诉人苏某某得知某某甲想办理贷款购买车位，但某某甲所办的贷款只能用于消费，不能直接用于房产及投资，于是苏某某称可以作为消费方帮助某某甲，让某某甲将所贷的人民币110000元转入其农业银行账户（62284814667********),其通过现金再转回给某某甲，苏某某收款后一直没有把钱转回某某甲，其拒不归还该款项，后苏某某于2019年3月离职，某某甲多次试图联系苏某某也没法联系，于是发觉被骗。

二、 2019年3月8日，被不起诉人苏某某得知前客户霍某某准备到建设银行办理贷款，苏某某就联系霍某某称霍某某对贷款的流程不熟悉，可以陪同霍某某一起到银行办理贷款，以此骗取霍某某信任，在霍某某成功办理了人民币 1000000元额度的贷款后，苏某某又称该笔贷款金额必须通过操作6笔流水才能激活使用，以可以帮助霍某某操作为由，骗取霍某某，苏某某在霍某某公司1楼办公室的电脑上操作，在霍某某不知情的情况下将霍某某建设银行账户(62170031100********)上的人民币400000元转进了自己建设银行账户（62170031100********)上。次日，苏某某联系霍某某称昨天其将霍某某账户上的人民币400000元转走并用于投资，现需让霍某某出钱再投资人民币150000元，否则前面投资的人民币400000元将无法收回，骗取霍某某将人民币150000元转到其建设银行账户（62170031100********)上，霍某某在钱己经被苏某某骗去的情况下，出于无奈只能让其签下借条。后霍某某多次试图联系苏某某也没法联系，才发觉被骗。

三、 2019年4月30日，被不起诉人苏某某联系前客户张某某，称可以帮助张某某办理额度为人民币600000元的贷款，但要先收取张某某人民币30000元的手续费，因张某某之前曾在*甲银行办理贷款，且当时是由苏某某经手办理的，于是张某某就相信了苏某某，于2019年5月2日将人民币30000元手续费转到苏某某的农业银行账户（62284814667********)上，后苏某某找到*乙银行的工作人员刘某某，让刘某某替张某某办理贷款，刘某某于2019年6月13日上门替张某某办理贷款，但由于贷款系统审核不通过，未能成功办理贷款，于是张某某联系苏某某，苏某某称可以归还收取的手续费，但现在手头上没钱，过段时间会归还，事后张某某一直没有收到苏某某退还的手续费，且一直没法联系苏某某，才发觉被骗了。

四、 2019年5月1日，被不起诉人苏某某联系前客户关某某，称可以帮助关某某办理额度为人民币500000元的贷款，但要先收取关某某人民币25000元的手续费，因关某某之前曾在*甲银行办理贷款，且当时是由苏某某经手办理的，于是关某某就相信了苏某某。次日，关某某支付给苏某某手续费人民币25000元，但苏某某一直没有帮关某某办理贷款，后来关某某多次联系苏某某退还手续费，均无法联系到苏某某，才发觉被骗。

五、 2019年5月，被不起诉人苏某某联系马某某，称可以帮马某某办理额度为人民币300000元的贷款，后苏某某安排*乙银行的工作人员刘某某为马某某成功办理了该笔贷款。其后，苏某某再次联系马某某，称还可以帮马某某办理额度为人民币3500000元的贷款，且要求马某某先支付人民币100000元的手续费。2019年6月8日，苏某某找到马某某，并让马某某通过刷卡机分两笔共刷了人民币 100000元手续费，支付手续费后苏某某一直没有帮马某某办理贷款，且失去联系。

六、2019年5月6日，被不起诉人苏某某联系陈某某，称可以帮陈某某办理最高额度为人民币1000000元的贷款，陈某某称只需要办理额度为人民币600000元的贷款，苏某某称要先收取人民币30000元手续费，陈某某通过微信使用绑定的农业银行账户(62284514600********)于2019年5月7日、5月13日分别给苏某某转账了 15000元，共30000元，苏某某在收到30000元手续费后，联系了*乙银行的工作人员刘某某上门替陈某某办理贷款，但由于贷款系统审核不通过，无法替陈某某办理贷款，于是陈某某多次联系苏某某退还收取的手续费，但苏某某失去联系，均没有回复，于是陈某某才发觉被骗。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为广东省佛山市公安局南海分局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对苏某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向佛山市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向佛山市南海区人民法院提起自诉。

佛山市南海区人民检察院

2020年12月30日