不起诉决定书（蔡某甲诈骗案)_浙江省瑞安市人民检察院

浙江省瑞安市人民检察院

不起诉决定书

瑞检刑不诉〔2020〕2246号

被不起诉人蔡某甲，女，1997年**月**日出生，公民身份号码3303811997********，汉族，大专文化程度，无职业，户籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月22日被瑞安市公安局刑事拘留，同年2月20日被瑞安市公安局取保候审，同年6月12日被本院取保候审。

本案由瑞安市公安局侦查终结，以被不起诉人蔡某甲涉嫌诈骗罪，于2020年6月10日向本院移送起诉。

经本院依法审查查明：

2018年3月至7月，张某某、梁某某（均另案处理）经事先预谋共同从事网络放贷。2018年7月，张某某和梁某某开始以“易金通”公司的名义从事网络“套路贷”，并设立话务部、审核员、财务部、催收部等部门，并且雇佣陈某某负责催收部。“易金通”公司先后雇佣卢某某、朱某某、游某某、周某甲（另案处理）等人作为话务员，雇佣被不起诉人蔡某甲和潘某某、周某乙作为审核员，雇佣晏某某等人作为财务员，雇佣阮某甲、何某某作为催收员。话务员负责电话联系借款人是否需要借款，若需要，话务员推送审核员的微信给借款人予以添加。审核员和借款人添加微信后，审核员指导借款人在“有凭证”等平台上注册会员，审核员通过“平台获取的客户信息包括通讯录、通话记录等审核借款人的信息，若审核通过，则将财务员微信推送给财务员由财务员放款、收款。到期日时，财务员负责联系借款人还款，若借款人未归还借款也未选择逾期、续期，则将名单移交催收部进行催收。“易金通”公司通过“事先调取借款人通讯录”、“虚增债务”、“签订虚假借条”等明显不利于借款人的方式，要求借款人“偿还”虚高借款，并肆意以手续费、服务费、逾期费、展期费等各种名义对借款人实施“套路贷”诈骗。期间，陈某某入股放贷，其入股的该条放贷线获利312780元。2018年11月左右，张某某、陈某某退出，梁某某继续经营“易金通”公司至2019年1月左右。经调取“有凭证”平台的借条，“易金通”公司从2018年3月至2018年11月共放贷金额达8135041元。被不起诉人蔡某甲于2018年11月至2019年1月参与，获利人民币7000元，期间梁某某获利人民100000元。

2020年1月22日，被不起诉人蔡某甲被公安机关抓获。

案发后，被不起诉人蔡某甲退出人民币7000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍信息、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书、不动产权信息、银行交易记录、协助冻结财产通知书、情况说明等；

2.证人证言：证人梁某某、张某某、陈某某、何某某、阮某甲、晏某某、潘某某、周某乙、游某某、周某甲、蔡某乙、卢某某、朱某某等人的证言；

3.被害人陈述：被害人丁某某、成某某、阮某乙、冯某某、李某甲、李某乙、范某某、李某丙、颜某某、李某丁、葛某某 、方某某、赵某某、熊某某、吴某某、童某某、杜某某、易某某、蒋某某等人的陈述；

4.被不起诉人供述和辩解：被不起诉人蔡某甲的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、电子数据检查笔录、电子数据提取笔录、电子物证检查工作记录；

6.视听资料、电子数据：有凭证电子借条、交易记录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被不起诉人蔡某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，蔡某甲实施了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对蔡某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向温州市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向瑞安市人民法院提起自诉。

         瑞安市人民检察院

                                    2020年8月18日