不起诉决定书（郑某某诈骗案）_安徽省泾县人民检察院

安徽省泾县人民检察院

不起诉决定书

泾检刑不诉〔2020〕5号

被不起诉人郑某某，男，1968年**月**日出生于安徽省旌德县，身份证号码3425301968********，汉族，大专文化程度，中国**银行**支行工作人员，住旌德县**镇****栋**室（户籍所在地旌德县**镇**巷**号）。被不起诉人郑某某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月10日被泾县公安局取保候审，同年7月17日被本院取保候审。

    辩护人丁能宝，安徽秉度律师事务所律师。

本案由泾县公安局侦查终结，以被不起诉人郑某某涉嫌诈骗罪，于2019年7月15日向本院移送审查起诉。本院于2019年8月30日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月30日补查重报；2019年11月15日，本案第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月13日补查重报。本院于2019年8月14日、2019年10月30日、2020年1月13日依法三次延长审查起诉期限。

泾县公安局移送审查起诉认定：

2018年3月，由童某某出资5万元，占股15%，邾某甲出资20万，占股15%，被不起诉人郑某某出资20万，占股15%，黄某某占股25%，邾某乙占股25%，程某某占股5%设立“屯溪**商务”（以下简称屯溪小贷公司）经营民间借贷业务。屯溪地区具体业前期由邾某乙、黄某某管理，后期由童某某负责，郑某某、邾某甲出资不负责具体事务。2017年汪某某在黄某某、邾某乙在旌德设立的旺鑫**贷款公司借钱后至2018年7月无力偿还欠款，邾某乙与汪某某达成协议让汪某某到“屯溪**商务”帮忙，约定每月支付汪某某4000元工资，但汪某某实际到手2000元，另外2000元用于归还欠邾某乙的借款本金。2018年8月因“屯溪**商务”公司缺少人手，童某某便邀请王某某到公司上班。犯罪嫌疑人王某某、汪某某具体为黄某某等人在实施“套路贷”形式的犯罪活动中从事前期上门查看被害人家庭情况，在被害人未按约定还钱时采取暴力、威胁、滋扰、协商等方式向被害人讨要债务的工作。

黄某某等人在旌德、泾县、黄山市屯溪区设立寄卖行从事民间非法高利借贷，以行业规矩的名义骗取被害人签订虚高翻倍借条，被害人签订虚高翻倍借条后，扣除首月利息、上门服务费，实际给付剩余钱款。一个月后被害人需一次性偿还本金，若不能一次性偿还还需按约定每月或者其他约定天数还利息，直至最后一次性还清本金。在讨要债务过程中采用暴力、威胁、滋扰、协商等方式向被害人或者被害人亲属讨要债务，被害人无力偿还后，该团伙持虚高借款合同到人民法院提起民事诉讼，要求被害人偿还剩余债务及利息。以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。

经审查并二次退回补充侦查，本院仍然认为泾县公安局认定郑某某涉嫌诈骗罪的证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

2020年1月22日