不起诉决定书（阮某某信用卡诈骗案）_上海市松江区人民检察院

上海市松江区人民检察院

不起诉决定书

沪松检金融刑不诉〔2020〕1号

被不起诉人阮某某，男，1979年**月**日生，公民身份号码：3102271979********，汉族，高中文化，无业，户籍在上海市松江区**镇**村**号，现住上海市松江区**镇**路**弄**号**室。2019年9月5日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年9月8日延长刑事拘留期限至三十天，同年9月24日由上海市公安局松江分局决定取保候审，2020年1月16日由本院决定继续取保候审。

本案由上海市公安局松江分局侦查终结，以被不起诉人阮某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年1月17日已告知被不起诉人有权委托辩护人，于同年5月27日已告知被不起诉人认罪认罚可能导致的法律后果，于同年1月16日已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被不起诉人，听取了被不起诉人及其值班律师、被害单位的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年4月，被不起诉人阮某某以本人名义从浙江**商业银行股份有限公司上海分行（以下简称“**银行”）申领得一张信用卡（卡号为：62271721********），自2013年5月14日至2015年3月30日透支使用期间，透支本金累计人民币5.19万余元（以下币种同）。2015年5月起，**银行以信函、电话等方式多次催收，而被不起诉人阮某某在2016年3月8日立案前仍未归还上述欠款。

立案后，被不起诉人阮某某归还**银行全部透支本息并取得谅解。

2019年9月5日，被不起诉人阮某某在河南省汝州市被民警抓获，到案后自愿如实供述了自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.证人赵某某的证言及**银行出具的信用卡申请资料、签收单、交易明细、信用卡催收函及邮寄清单、催收记录、报案书等证实，2013年4月，被不起诉人阮某某从**银行申领信用卡使用，后开始恶意透支，透支本金累计5.19万余元，2015年5月起，**银行以信函、电话等方式催收，而阮某某在银行两次催收后超过三个月仍未归还欠款。

2.**银行出具的谅解协议证实，被不起诉人阮某某案发后还清本息，并取得谅解。

3.抓获证明、案发及抓获经过证实，被不起诉人阮某某系被抓获到案。

4.人口信息证实，被不起诉人阮某某的自然身份情况，其作案时已达完全刑事责任年龄。

5.被不起诉人阮某某的多次供述证实，其对上述事实供认不讳。

6.上海市公安局松江分局出具的网上比对及松江区**镇**社区居民委员会出具的证明证实，被不起诉人阮某某的家庭情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被不起诉人阮某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被不起诉人阮某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款规定的行为，但犯罪情节轻微，其认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，其如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚，不需要判处刑罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对阮某某不起诉。

被不起诉人如果不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向本院申诉。

上海市松江区人民检察院

2020年6月1日

附：

相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条第一款第（四）项、第二款 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（四） 恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十七条第二款 对于犯罪情节轻微，依照刑法不需要判处刑罚或者免除刑罚的，人民检察院可以作出不起诉决定。