不起诉决定书（陈某甲、宋某甲等人诈骗案)_临沂市兰山区人民检察院

临沂市兰山区人民检察院

不起诉决定书

临兰检一部刑不诉〔2020〕433号

被不起诉人陈某甲，男，1991年**月**日生，公民身份号码3713291991********，汉族，初中文化，山东省临沭县人，务工，住山东省临沭县**镇**村**号。2019年12月5日被刑事拘留，2020年1月10日被取保候审，2020年7月2日再次被取保候审。

本案由临沂市公安局兰山分局侦查终结，以被不起诉人陈某甲涉嫌诈骗罪，于2020年7月2日向本院移送审查起诉。其间，本院于2020年7月27日第一次退回侦查机关补充侦查,侦查机关于2020年8月21日补查重报。

山东省临沂市公安局兰山分局移送审查起诉认定：

自2018年以来，以陈某甲为首的恶势力团伙、长期以来纠集宋某甲、宋某乙、李某甲、周某某等人，为获取非法利益，以**汽贸公司为平台，利用“零首付”等“套路贷”方式，对受害人大肆实施诈骗等犯罪行为，涉案人数多、影响恶劣。

经查，在实施作案中，**汽贸公司工作人员以“零首付”等套路，引诱受害人办理贷款业务，并用走车贷的方式，欺骗受害人过户二手车，办理车贷，然后再以车辆抵押的方式，将车收回，扣除首付、手续费等费用后给受害人放款，致使受害人背负巨大债务。**汽贸工作人员在车贷、车辆抵押过程中非法获利。陈某甲作为临沂市**汽贸公司负责人，对公司的日常工作起主导作用；周某某、宋某甲、李某甲负责发展客户、办理贷款业务；宋某乙负责收车、放款等业务。

1、2019年9月份，李某乙因资金紧张通过朋友介绍，在临沂市兰山区**路**路交汇处**城**室**汽贸公司做贷款业务**汽贸公司工作人员李某甲告知李某乙需走车贷的方式办理贷款，**汽贸公司工作人员带李某乙去罗庄过户一辆黑色奔驰E200轿车(鲁******)至李某乙名下，车款184000元，并带李某乙去临沂市兰山区**路**银行临沂分行签约办理车贷，银行放款148000元。车辆过户后，李某乙按照**汽贸公司工作人员的指示将该车抵押给宋某乙，抵押费用65000元，宋某乙扣除4000元手续费后，李某乙实际到手61000元。**汽贸公司工作员工又以手续费的名义收取李某乙33600元，最后李某乙实际到手27400元，并背负16万余元的银行贷款等债务。

2、2019年10月份，邢某某因资金紧张通过宋某甲介绍，在临沂市兰山区**路**路交汇处**城**室**汽贸公司做贷款业务，**汽贸公司工作人员周某某告知邢某某需走车贷的方式办理贷款，**汽贸公司工作人员带邢某某去罗庄过户一辆黑色英菲尼迪越野车(鲁******)至邢某某名下，车款175000元，并带邢某某去临沂市兰山区**路**银行临沂分行签约办理车贷，银行放款19万元。车辆过户后，邢某某按照**汽贸公司工作人员的指示将该车抵押给宋某乙，宋某乙扣除手续费后，邢某某实际到手73000元。周某某又以手续费的名义收取邢某某38000元，宋某甲收取介绍费5000元，最后邢某某实际到手30000元，并背负19万余元的银行贷款等债务。

3、2019年11月份。赵某某因资金紧张通过宋某甲介绍，在临沂市兰山区**路**路交汇处**城**室**汽贸公司做贷款业务，**汽贸公司工作人员周某某告知赵某某需走车贷的方式办理贷款。**汽贸公司工作人员带赵某某去罗庄过户一辆蓝色牧马人越野车(鲁******)至赵某某名下，车款24元，并带赵某某去临沂市兰山区**路**银行临沂分行签约办理车贷，银行放款24万元。车辆过户后，赵某某按照**汽贸公司工作人员的指示将该车抵押给宋某乙，宋某乙扣除手续费后，赵某某实际到手108000元。周某某又以手续费的名义收取赵某某65000元，宋某甲收取介绍费5000元，最后赵某某实际到手38000元，并背负24万余元的银行贷款等债务。

4、2019年8月，密某某因资金紧张找到宋某乙，在临沂市兰山区**路**路交汇处**城办公室做贷款业务，密某某将其荣威16轿车抵押给宋某乙，宋某乙将车开走。宋某乙放款32000元，扣除手续费等费用，实际到手25000元，利息每月3200元，停车费每月400元，后密某某将贷款及利息还清，联系宋某乙联系不上，至今未将荣威轿车退给密某某。

5、2018年12月份。贾某某因资金紧张用车辆(鲁*****，奥迪Q3)抵押的方式在宋某乙处贷款9万元，使用期限一年，每月还利息4500元，一年后偿还本金9万元。贾某某在还至第六期时，因资金紧张逾期宋某乙威胁贾某某不如期缴纳违约金及本金，就将其车辆卖掉，后宋某乙失联。车辆至今未还。贾某某共偿还宋某乙26000元左右，余款118000元。

6、2019年8月份，陈某乙因资金紧张通过“QQ”群在临沂市兰山区**路**路交汇处**城**室**汽贸公司做贷款业务**汽贸公司工作人员陈某甲、李某甲告知陈某乙需用过户车辆再租赁的方式办理贷款，并带陈某乙去**汽贸城选定一辆奔驰商务轿车过户至**二手车经营有限公司名下，并办理车贷202930元。车辆过户后，陈某乙获得费用39000元，再被扣除首付款29500元，陈某乙实际到手9500元，并背负19万8千元的贷款债务。

经本院审查并退回补充侦查，仍然认为被不起诉人陈某甲是否存在诈骗的故意和行为不清，临沂市公安局兰山分局认定的陈某甲涉嫌诈骗罪的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百六十七条之规定，决定对陈某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向临沂市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向临沂市兰山区人民法院提起自诉。

临沂市兰山区人民检察院　　

2020年8月30日