不起诉决定书（陈某甲信用卡诈骗案）_天津市东丽区人民检察院

天津市东丽区人民检察院

不起诉决定书

津丽检三部刑不诉〔2020〕6号

被不起诉人陈某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份号码3522301982********，汉族，初中文化，住福建省周宁县**乡**路**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年5月25日被天津市公安局东丽分局刑事拘留，于2018年6月26日被天津市东丽区人民检察院取保候审，2019年10月26日经天津市东丽区人民检察院批准逮捕，同日由天津市公安局东丽分局执行逮捕。

本案由天津市公安局东丽分局侦查终结，以被不起诉人陈某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月6日向本院移送审查起诉。因案情复杂，本院于2020年1月6日、2020年3月21日延长审查起诉十五日。因补充证据，本院于2020年1月20日、2020年4月2日二次退回公安机关补充侦查，公安机关分别于2020年2月20日、2020年4月29日补查完毕重新移送审查起诉。

经本院依法审查查明：2010年9月14日，被不起诉人陈某甲指使陈某乙（其弟），用陈某丙（其弟）的身份证及其任股东的天津**钢铁贸易有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等相关资料做证明。在中国农业银行股份有限公司天津东丽支行，申请办理金穗信用卡一张，透支额度为10万元人民币，信用卡号: 4637580********。截止2013年11月5日，累计透支123644.52元，其中本金99827.99元。中国农业银行股份有限公司天津东丽支行，自2013年3月13日至2013年11月5日，通过信函多次催收，仍未归还。

2010年11月24日，被不起诉人陈某甲，用肖某某(其母)的身份证及其任法人的天津**钢铁贸易有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等相关资料做证明。在中国农业银行股份有限公司天津东丽支行，申请办理金穗信用卡一张，透支额度为10万元人民币，信用卡号：4637580********。截止2013年11月5日，累计透支123002.52元，其中本金99276.99元。中国农业银行股份有限公司天津东丽支行，自2013年5月29日开始，至2013年11月5日，通过信函多次催收，仍未归还。

上述二卡分别由陈某乙、陈某甲激活，后此卡一直由陈某甲使用。截止2013年11月5日，共累计透支246647.04元，其中本金199104.98元。

现被不起诉人陈某甲家属已归还所欠本金共计153502.39元，剩余45602.59本金被不起诉人陈某甲承诺与银行签订还款协议，一年内全部清偿。

本院认为，陈某甲实施了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，陈某甲犯罪后能够如实供述自己的罪行，系初犯、家庭困难，身患残疾，到案后真诚悔罪，认罪认罚，且自愿与银行达成一年内偿还剩余本金的还款协议，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要刑事处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十四条、第一百七十七条第二款、第二百八十八条、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，决定对陈某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

天津市东丽区人民检察院

2020年5月28日