不起诉决定书（陶某某违法发放贷款案）_四川省苍溪县人民检察院

四川省苍溪县人民检察院

不起诉决定书

苍检一部刑不诉〔2020〕5号

被不起诉人陶某某，男，生于1980年**月**日，公民身份号码5108241980********，汉族，大学专科文化，无业，户籍所在地四川省苍溪县，住苍溪县**镇**路**段**号。2017年6月15日因涉嫌骗取贷款罪被苍溪县公安局刑事拘留，同年7月14日被苍溪县公安局取保候审，2018年7月14日被苍溪县公安局解除取保候审；2019年11月19日因涉嫌违法发放贷款罪被苍溪县公安局取保候审。

本案由苍溪县公安局侦查终结，以被不起诉人陶某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年11月28日向本院移送审查起诉。2019年12月27日本院将本案退回苍溪县公安局补充侦查，2020年2月12日苍溪县公安局将本案再次移送本院审查起诉。

经本院依法审查查明：

2014年12月，被不起诉人陶某某找到时任四川苍溪农村商业银行股份有限公司（以下简称“苍溪农商行”）微小客户金融服务中心总经理的犯罪嫌疑人陈某某，向苍溪农商行提交部分虚假贷款资料，以左某某、王某某的名义申请办理两笔200万元的房产抵押贷款用于经营周转，陈某某和苍溪农商行员工汪某某、罗某某均未对贷款资料进行严格审查。期间，苍溪**投资有限公司、苍溪县**天然气投资有限公司总经理邱某某因公司贷款到期找到陈某某，要求帮助解决资金缺口。陈某某遂与陶某某协商，从陶某某所贷款项中给邱某某解决“过桥资金”300万元，陶某某表示同意。2014年12月31日，经陈某某审批同意，苍溪农商行向左某某发放贷款200万元，并转入苍溪**投资有限公司账户，向王某某发放贷款150万元，其中的100万元转入苍溪县**天然气投资有限公司账户。2015年1月4日，苍溪农商行向王某某发放贷款50万元。2015年2月1日，苍溪**投资有限公司向陶某某归还借款200万元。苍溪县**天然气投资有限公司所借100万元未能及时足额归还，由陈某某垫付部分款项陆续归还给陶某某。2016年3月31日，左某某、王某某向苍溪农商行归还各自所贷的200万元，并依照合同再次贷款各200万元，后经苍溪农商行多次催收，于2019年1月1日归还了全部贷款本息。

被不起诉人陶某某到案后如实供述了犯罪事实，并自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

1、营业执照、任职文件、“惠商贷”相关资料、贷款调查报告、“小额贷款”审批单、放款通知书、银行交易明细、还款单据等书证；2、左某某、王某某、汪某某、罗某某、曹某某、李某某、邱某某、张某某、杨某某等的证言；3、被不起诉人陶某某、犯罪嫌疑人陈某某的供述与辩解；4、司法鉴定意见书；5、到案情况说明、前科查询记录等。

本院认为，陶某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的行为，在共同犯罪中，陶某某起次要作用，系从犯，到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，并自愿认罪认罚。故根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十七条第二款之规定，决定对陶某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

苍溪县人民检察院

2020年3月10日