不起诉决定书（龙某某高利转贷案)（公开版）_松桃苗族自治县人民检察院

松桃苗族自治县人民检察院

不起诉决定书

松检刑不诉〔2020〕104号

被不起诉人龙某某，男，1966年**月**日出生，公民身份号码5222291966********，苗族，大学本科文化，松桃苗族自治县**会常务委员会松桃苗族自治县人民代表大会常务委员会**副主任，户籍所在地贵州省松桃苗族自治县，住贵州省松桃苗族自治县**镇**花园**室贵州省松桃苗族自治县蓼皋镇**花园*区**室。因涉嫌高利转贷罪，于2020年7月23日被松桃苗族自治县公安局取保候审，于2020年8月26日被本院决定取保候审。

本案由松桃苗族自治县公安局侦查终结，以被不起诉人龙某某涉嫌高利转贷罪，于2020年8月3日向本院移送起诉。本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于2020年8月4日已告知被不起诉人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被不起诉人，询问证人，并审阅了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查一次（自2020年8月31日至2020年9月23日），因案情复杂，延长审查起诉期限一次（2020年10月24日至2020年11月7日）。

经本院依法审查查明：

2018年4月，吴某某、李某某、阳某某三人成立的贵州省**物资贸易有限公司贵州省利通物资贸易有限公司（以下简称利通公司）因资金周转困难需向银行贷款，三人商量以向个人借款付月息1.5分的方式减去银行利息后，剩余差额部分作为风险抵押金给提供房产作抵押的产权人作为报酬，各自去找有房产的人借其房产作抵押从银行贷款。后吴某某与被不起诉人龙某某商量，借用被不起诉人龙某某、黄某某的房产去银行抵押贷款，并承诺按贷款总数以每月1.5分利息减去应付银行利息的余额作为风险抵押金，每季度一次支付给龙某某。龙某某、黄某某夫妇商量同意后，用位于松桃苗族自治县滨江花园A区**号楼**号**花园**房产松桃苗族自治县滨江花园A区3号楼105、106号两间门面及滨江花园的一套房产给利通公司作抵押物，利通公司法人代表李某某到松桃农村信用社坪块分社办理贷款时，信用社告知其利通公司手续不完备并且以公司贷款手续复杂，审批时间较长，建议其以企业主名义贷款简单一些，故李某某用龙某某、黄某某夫妇的房产作抵押物，以个人名义于2018年5月3日从松桃苗族自治县农村信用社坪块分社贷款300万元给利通公司使用，贷款利率为7.525‰，该300万元所有权人为利通公司，贷款人为李某某，龙某某、黄某某无所有权、支配权，仅为该笔贷款的抵押物提供人。后经吴某某与龙某某商量，以50万的风险抵押金算李某某的辛苦费，龙某某的风险抵押金以250万的金额支付。300万元贷款到了利通公司账上后，公司还30万元给李某某个人，37万余元付公司材料款，并于2018年5月9日借200万元给吴某某用于万山区一平场工程，因利通公司平时也在吴某某处借钱周转，故吴某某借的200万元的利息先由利通公司支付，等年底算账时如果利通公司欠吴某某的钱，则由利通公司付利息，如是吴某某欠利通公司的钱，则由吴某某付利息。2018年11月2日，李某某转账56062.5元到黄某某持有的龙某甲的银行卡上。2019年1月30日，利通公司财务石某某转账56062.5元到上述银行卡上。龙某某、黄某某从中获得风险抵押金共计11.2125万元。

本院认为，龙某某的上述行为，不符合《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定的高利转贷罪的构成要件，不构成犯罪。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第一款的规定，决定对龙某某不起诉。

松桃苗族自治县人民检察院

2020年11月7日