不起诉决定书（l刘某某违法发放贷款案）_河北省丰宁满族自治县人民检察院

河北省丰宁满族自治县人民检察院

不起诉决定书

丰检公诉刑不诉〔2020〕6号

被不起诉人刘某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份证号码1308261969********，满族，大学文化，丰宁满族自治县**银行职员，户籍所在地河北省承德市丰宁满族自治县大滩镇，住丰宁满族自治县大阁镇**小区**号楼**单元***室，因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2019年3月25日被丰宁满族自治县公安局取保候审，2020年3月23日被我院决定取保候审。

本案由河北省丰宁满族自治县公安局侦查终结，以被不起诉人刘某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年3月23日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

被不起诉人刘某某自2014年07月至2017年09月任丰宁县农村信用合作联合社**信用社主任，负责贷款审批、发放及**信用社日常管理工作。2016年3月马某某（已判刑）以其名下丰宁县***物流有限公司需要扩大生产为由，找到刘某某拟申请贷款，经刘某某同意后马某某以丰宁县***物流有限公司，向**信用社申请了200万元的商业贷款。（贷款人马某某，申请贷款金额200万元，保证人邢某某、王某甲、张某某、王某乙、王某丙，贷款用途丰宁县***物流有限公司扩大规模）。在提供贷款手续时，马某某虚构邢某某在黑山嘴镇经营超市，并提供没有实体经营的**超市、**服装门市营业执照；虚构王某乙、张某某为胡麻营中心小学在编教师；虚构王某丙为中医院在编职工，并出具虚假收入证明等材料。刘某某在进行贷前调查时违反国家规定，未对马某某提供的材料真实性进行认真核实，未对担保人的担保能力严格调查，在提交给联社贷款审批部的调查报告中按马某某所说内容，填写了邢某某从事个体经营，年纯收入20万元，家庭条件较好；王某甲在塔前村有金矿一处，年纯收入150万元，家庭条件较好；张某某、王某乙在***中心校工作，王某丙在丰宁县中医院工作，该三人工资年收入4至5万元，工作或家庭条件较好。致使2016年5月丰宁满族自治县信用联社信贷部批准贷给马某某150万元贷款。贷款发放后马某某将其中的20万元借给邢某某，剩余130万元被其用于偿还个人债务。马某某申请贷款用途与实际用途不一致，刘某某未严格按要求进行贷后检查，却在贷后审查填写该笔贷款实际用途与申请用途一致，贷款资产正常、偿还能力正常等内容。导致该笔贷款到期后不能正常归还。

认定上述事实的证据如下：

1书证；2、证人证言；3、犯罪嫌疑人供述和辩解;4、视听资料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定犯罪事实。被不起诉人刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，刘某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的行为，因自愿如实供述涉嫌犯罪的事实，且犯罪情节较轻，具有悔罪表现，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免除刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对刘某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

　河北省丰宁满族自治县人民检察院

2020年4月21日