刑事申诉复查决定书
赤检一部刑申复决〔2020〕7号
申诉人任某甲，男，1975年**月**日生，身份证号码1504221975********，汉族，住赤峰市巴林左旗**村**组**老年公寓。系原案被害人。
被不起诉人刘某甲，男，1979年**月**日生，身份证号码1504281979********，蒙古族，初中文化，住巴林左旗**镇**区**小区**号大厅。
申诉人任某甲因刘某甲、扈某某、贾某某诈骗、虚假诉讼一案，不服巴林左旗人民检察院对刘某甲作出的存疑不起诉决定，以原案是套路贷犯罪，检察机关却错误地认定为高利贷行为，刘某甲等人构成诈骗罪事实清楚，应当对其提起公诉为由，在收到不起诉决定7日内，向本院提出申诉。本院依法立案复查。
本院复查查明：2015年11月18日，申诉人任某甲向被不起诉人刘某甲借款60万元，合同约定2016年5月17日还清，月利率2%，收取砍头息18万元，实际得款42万元。申诉人向刘某甲出具了67.2万元借据，二人经协商后，刘某甲让扈某某、贾某某拟定了申诉人的“**老年公寓”买卖合同，实质为抵押，并让申诉人出具了一张120万元的**老年公寓转让款收据，当天刘某甲、任某甲等人到银行制造了120万元的银行流水。
2016年3月底，申诉人归还刘某甲3万元。2016年5月17日借款到期，刘某甲多次督促其还款，任某甲未能偿还刘某甲本息，同年5月18日，刘某甲申请法院对“**老年公寓”诉讼保全，得到法院支持，予以查封。同年6月2日，刘某甲以合同纠纷案由向巴林左旗人民法院提起民事诉讼，委托贾某某为诉讼代理人。同月28日，法院开庭审理时，申诉人、刘某甲均当庭认可合同纠纷实为借贷纠纷，双方在法官主持下达成调解协议，法院遂作出（2016）内0422民初3052民事调解书：“任某甲于2016年8月1日前偿还刘某甲70万元，其余尾欠款50万元及双方约定的利息于2017年6月1日之前给付，如逾期不能给付,将以抵押**公寓及院落财产变现，偿还刘某甲欠款”。到2016年8月1日，申诉人未能还款，同月10日刘某甲向法院申请执行，要求申诉人按民事调解书给付70万元。11月30日，“**老年公寓”被评估，价值为123.3575万元。在法院对**老年公寓挂网拍卖期间，任某甲之父任某乙以第三人身份提出执行异议之诉，经法院审理，于2018年5月15日驳回任某乙诉讼请求，任某乙上诉后，2018年9月17日赤峰中院维持了一审法院裁定。
期间，2017年春，刘某甲找双方朋友刘某乙督促任某甲归还本息，利息按2%计息。2019年3月22日，**老年公寓又被评估为价值125.6438万元，同月25日，巴林左旗人民法院作出“（2016）内0422执2076号”执行裁定书，拍卖**老年公寓部分房产。2019年4月13日，申诉人任某甲向巴林左旗公安局报案，称被以套路贷形式诈骗。
申诉人提出刘某甲等人只出借42万元，却通过种种手段试图取得价值120余万元的房产，系套路贷犯罪，检察机关却将案件错误地认定为高利贷，原案诈骗罪事实清楚，应当对刘某甲提起公诉。经查，一是刘某甲与申诉人之间存在真实债权债务关系；二是**老年公寓买卖合同的实质为抵押，对此刘某甲与申诉人是明知的、认可的，刘某甲供述这样做的目的是基于申诉人外债有几百万，不以老年公寓抵押将可能导致其债权不能实现，是为对抗申诉人的其他债权人；三是刘某甲以合同纠纷提起民事诉讼，要求履行转让合同，但在法庭开庭过程中，刘某甲认可和申诉人之间是借贷关系，并在法官主持下达成民事调解书，说明刘某甲通过诉讼索要的是借款本息；四是按照借款60万元计算本息，到2016年8月1日，本息合计69.6万元；五是申诉人证明开庭当天刘某甲说总计偿还70万元就可以；邱某某证明申诉人第一次找其说，按照法院调解刘某甲答应只需一次性还70万元；刘某乙证明刘某甲和申诉人之间有60万元债务，刘某甲要求刘某乙帮忙把钱要回来，2%的利息，有一天算一天的利息；刘某甲供述在诉讼时其与贾某某说只要回60万元，利息有一分算一分；六是2016年8月10日刘某甲向法院申请执行标的金额为70万元；七是从申诉人实际还款情况看，截止到2019年4月申诉人报案时，其共偿还刘某甲3万元。上述表明：刘某甲并没有虚构事实、隐瞒真相的行为，也没有实施诱使、威胁、强迫或者欺骗等非法手段的行为。在整个案件中，没有隐藏的套路，不属于套路贷。申诉人该申诉理由不能成立。
本院复查认为，被不起诉人刘某甲等人与申诉人之间存在真实债权债务关系，刘某甲等人实施的若干具体行为均属于高利贷谋利行为，不属于套路贷，认定其犯诈骗罪事实不清，证据不足。根据2019年7月23日公布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，刘某甲等人尚不构成非法经营罪。刘某甲等人提起民事诉讼，不属于无中生有、人为制造假案，不构成虚假诉讼罪。申诉人的申诉理由不能成立。巴林左旗人民检察院对刘某甲作出的存疑不起诉决定正确。
本院决定：维持巴林左旗人民检察院对刘某甲作出的左检公诉刑不诉〔2019〕86号不起诉决定。
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