温某某危险驾驶案(公开版)_河南省洛阳市涧西区人民检察院

河南省洛阳市涧西区人民检察院　

起 诉 书

洛涧检二部刑诉〔2020〕64号　

　　被告人温某某，男，1990年**月**日出生，身份证号码4103291990********，汉族，初中毕业，群众，无业，户籍所在地河南省伊川县，租住河南省洛阳市涧西区**街**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年9月30日被洛阳市公安局长春路分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院决定，于2019年11月6日被洛阳市公安局长春路分局逮捕。

本案由洛阳市公安局长春路分局侦查终结，以被告人温某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，退回补充侦查两次，延长审查起诉期限一次。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2018年底，被告人温某某在洛阳市涧西区九都城成立工作室开展代办POS机、代还信用卡业务。期间，利用办理的多个POS机以先垫付后刷出，并收取数额不等的手续费的方式帮他人代还信用卡。

经河南开拓联合会计师事务所审计，被告人温某某使用的POS机绑定的五张银行卡总收入金额为19226360.59元，总支出金额为19206691.80元，涉及信用卡套现、信用卡代还人数131人，涉及信用卡328张，累计交互转账总收入金额为294270.93元，总支出金额为12371126.66元。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人温某某的供述与辩解；

2、证人孙某甲、孙某乙、韦某某等人的证言；

3、审计报告；

4、书证：户籍证明、无违法犯罪证明、抓获经过、银行交易明细等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人温某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人温某某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金并从中牟利，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人温某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

洛阳市涧西区人民法院　

检察官：闫  波

检察官助理：张真珠

2020年6月3日　

附件：

1、被告人温某某现羁押于洛阳市看守所；

2、案卷材料和补充材料7册；

3、《认罪认罚具结书》1份；

4、《量刑建议书》1份。