起诉书（乐某某等人涉嫌诈骗案)_舟山市普陀区人民检察院

舟山市普陀区人民检察院

起 诉 书

舟普检一部刑诉〔2020〕217号

被告人乐某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码330903********4312，汉族，文化程度初中，户籍所在地浙江省舟山市普陀区，住**镇**村**号。曾因犯贩卖毒品罪，于2008年5月被舟山市普陀区人民法院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二千元，于2010年4月6日刑满释放。现因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被舟山市公安局普陀区分局刑事拘留，经本院批准，于同年12月4日被依法逮捕。

被告人吕某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码330903********3910，汉族，文化程度初中，户籍所在地浙江省舟山市普陀区，住****村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被舟山市公安局普陀区分局刑事拘留，经本院批准，于同年12月4日被依法逮捕。

被告人忻某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码330227********2711，汉族，文化程度小学，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区，住**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月20日被舟山市公安局普陀区分局刑事拘留，经本院批准，于同年12月4日被依法逮捕。

本案由舟山市公安局普陀区分局侦查终结，以被告人乐某某、吕某某、忻某某涉嫌诈骗罪，于2020年2月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年2月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的的法律后果，并依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因案情复杂，延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

被告人忻某某、吕某某分别通过相应渠道了解“套路贷”放贷模式，即在放贷过程中以扣除所谓的“头息”、“押金”、“手续费”等为由大幅削减借款人实际到手金额，并诱骗借款人接受支付巨额利息的放贷条件，同时要求借款人出具虚高借条，以此非法牟利。2016年年底至2017年间被告人忻某某、吕某某单独或结伙被告人乐某某以上述“套路贷”形式诈骗他人钱财，被告人乐某某为借款中介人，被告人忻某某、吕某某为借款出资人，由被告人乐某某将借款人介绍给忻、吕二人，乐则从中收取所谓的“中介费”。其中，被告人乐某某参与诈骗10次，骗得钱款9.59万元，另有0.7万元诈骗未遂；被告人吕某某参与诈骗7次，骗得钱款8.12万元；被告人忻某某参与诈骗7次，骗得钱款6.43万元，另有0.7万元诈骗未遂。分述如下：

1、2016年年底，被告人乐某某、吕某某结伙以“套路贷”形式诈骗徐某某，徐某某出具3万元的借条，被告人乐某某一方扣除所谓的“头息”、“中介费”共0.3万元后转账给徐2.7万元。事后，被告人乐某某、吕某某先后收回利息共0.96万元及本金3万元，非法获利1.26万元。

2、2017年1月8日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗杜某某，该次王某某为借款担保人，杜出具1万元借条给忻，被告人忻某某扣除“头息”、“押金”共0.2万元后转账0.8万元给杜。事后，因杜某某逃避债务，王某某代为偿还债务，被告人乐某某一方先后收回利息共0.5万元及本金0.9万元，非法获利共计人民币0.6万元。

3、2017年1月12日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗王某某，王某某出具2万元的借条给忻，被告人忻某某扣除“头息”、“押金”共0.3万元后转账1.7万元给王。事后，被告人乐某某、忻某某先后收回利息共0.8万元及本金1.8万元，非法获利共计人民币0.9万元。

4、2017年2月8日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗殷某某，殷某某出具3万元的借条给忻，被告人忻某某扣除“头息”0.24万元后转账2.76万元给殷。事后，被告人乐某某、忻某某先后收回利息共1.4万元及本金3万元，非法获利共计人民币1.64万元。

5、2017年4月4日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗殷某某，殷某某出具4万元的借条给忻，被告人忻某某转账给殷4万元制造银行流水，尔后，被告人乐某某以扣除所谓的“头息”、“押金”、“中介费”的形式索回0.7万元，实际交付3.3万元。事后，因殷某某归还的本息尚不足放贷金额，被告人乐某某、忻某某诈骗未逞。

6、2017年3月8日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗陈某某，陈某某出具3万元的借条给忻，被告人乐某某一方扣除所谓的“头息”、“中介费”共0.27万元后转账给陈2.73万元。事后，被告人乐某某、忻某某先后收回利息共3.12万元及本金2.4万元，非法获利共计人民币2.79万元。

7、2017年5月24日至6月27日，被告人吕某某先后3次单独或结伙被告人乐某某以“套路贷”形式诈骗陈某某，放贷金额分别为1.5万元、0.78万元、0.8万元，共计3.08万元；事后分别收回利息1.6万元、0.84万元、0.8万元，共计3.24万元；陈某某先后归还本金共计3.25万元，被告人吕某某非法获利共计3.41万元，被告人乐某某参与犯罪期间非法获利1.6万元。

8、2017年6月27日、8月14日，被告人吕某某先后2次向张某甲放贷，放贷金额分别为0.8万元、1.6万元，共2.4万元；分别收回利息1.57万元、2.8万元，共4.34万元；事后收回本金1.21万元，非法获利共计人民币3.15万元。

9、2017年9月17日，被告人乐某某、吕某某结伙以“套路贷”形式诈骗方某某，方出具2万元借条给吕，被告人吕某某扣除所谓的“头息”、“押金”共0.4万元后转账1.6万元给方。事后，被告人吕某某收回利息0.4万元及本金1.5万元，非法获利人民币0.3万元。

10、2017年9月17日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗张某乙，张出具1万元借条给忻，被告人忻某某扣除所谓的“头息”、“押金”、“手续费”共0.3万元后转账0.7万元给张。事后，被告人乐某某一方收回本金0.9万元，非法获利人民币0.2万元。

11、2017年10月30日，被告人乐某某、忻某某结伙以“套路贷”形式诈骗张某乙，张出具1万元借条给忻，被告人忻某某扣除所谓的“头息”、“押金”、“手续费”共0.3万元后转账0.7万元给张。事后，被告人乐某某一方收回利息0.1万元及本金0.9万元，非法获利人民币0.3万元。

2019年10月28日，被告人乐某某、吕某某分别被民警抓获；同年11月20日，被告人忻某某经民警电话传唤后前往公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：手机4部；2.书证：户籍证明等；3.证人证言：证人帅小容等人的证言；4.被害人陈述：被害人陈某某等7人的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人乐某某、吕某某、忻某某的供述与辩解；6.辨认笔录等；7.视听资料、电子数据：微信、支付宝转账数据等。

本院认为，被告人乐某某、吕某某、忻某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，假借民间借贷之名骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人乐某某、忻某某部分犯罪已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人吕某某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款，系主犯；被告人乐某某在与被告人吕某某共同实施的犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，可从轻处罚。被告人乐某某、吕某某、忻某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

舟山市普陀区人民法院

检察员：顾蔚彬

2020年3月18日

附：

    1.被告人乐某某、吕某某、忻某某均羁押于舟山市普陀区看守所。

2.案卷材料和证据4册。

3.认罪认罚具结书3份。