起诉书（于某某涉嫌信用卡诈骗案）(公开版)_长春市宽城区人民检察院

长春市宽城区人民检察院

起 诉 书

长宽检二部刑诉〔2020〕90号　

被告人于某某，女，1981**月**日出生，居民身份证号码2113241981********，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省朝阳市喀左县**镇**乡，现住辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县。因涉嫌诈骗、信用卡诈骗，于2020年8月18日被长春市公安局站前治安管理分局刑事拘留，经本院批准，于2020年9月24日被长春市公安局站前治安管理分局逮捕，现羁押于长春市第四看守所。

本案由吉林省长春市公安局站前治安管理分局侦查终结，以被告人于某某涉嫌诈骗、信用卡诈骗罪，于2020年11月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年11月12日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并告知各被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

（一）信用卡诈骗罪的事实

2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某某（化名蔡良双）伙同李某甲、于某甲（化名郑某某）、李某乙（化名李某丙）、张某某（四人均已判决）经事先预谋，在租用的长春市宽城区**广场*座**室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人利用信用卡办理大额贷款为名，骗取被害人孙某甲、孙某乙、赵某某等49名被害人（详见被害人名单）的信用卡、信用卡支付密码及信用卡绑定手机卡。期间，2017年3月8日，冒用被害人李某丁的信用卡在ATM机上取现4500元，手续费45元。

2017年3月15至16日，被告人于某某伙同李某甲、李某乙、于某甲、张某某在上海市，通过被告人解某某（已判决），以POS机刷卡方式将骗取的信用卡套现人民币431 522元，后解某某未将刷卡套现钱款交付李某甲。被告人于某某信用卡诈骗数额为人民币436067元人民币，以上钱款均被其挥霍。

案发后，被告人于某某未赔偿各被害人损失。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、常住人口数据查询详细信息、电话查询记录、刑事判决书、银行卡交易明细、pos机刷卡记录、业务交易单、对账单、信用卡交易记录、收据、照片、在逃人员登记表等；

2.证人匡某某、赵某某、王某某、宋某某等证言；

3.被害人孙某甲、孙某乙、宋某某等49人陈述；

4.被告人于某某的供述与辩解；

5.辨认、指认等笔录：辨认笔录及照片；

6.视听资料：审讯光盘。

（二）诈骗罪的事实

2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某某（曾用名蔡某某）伙同李某甲、于某甲、李某乙、张某某经事先预谋，在租用的长春市宽城区**广场**座**室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人办理信用贷款收取包装费为名，骗取孙某某、周某某、陈某某等20名被害人（详见被害人名单）钱款共计人民币196600元。以上钱款均被其挥霍。

案发后，被告人于某某未赔偿各被害人损失。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、常住人口数据查询详细信息、电话查询记录、刑事判决书、收据、照片、在逃人员登记表等；

2.证人匡某某、赵某某、刘某某、徐某某等证言；

3.被害人孙某某、周某某、陈某某、王某某等20人陈述；

4.被告人于某某的供述与辩解；

5.辨认、指认等笔录：辨认笔录及照片；

6.视听资料：审讯光盘。

本院认为，被告人于某某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某某以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某某系一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人于某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

长春市宽城区人民法院

检察官：王志会

2020年12月10日

附： 1.被告人于某某羁押于长春市第四看守所；

2.证据目录、证人名单、被害人名单各一份；

     3.卷宗玖册，光盘贰张。