起诉书（付某某骗取贷款案）_郑州市金水区人民检察院

郑州市金水区人民检察院

起 诉 书

郑金检二部刑诉〔2020〕11号

被告人付某某，男，19**年**月**日出生，居民身份证号码4127261980********，汉族，专科文化，平顶山**商贸有限公司实际控制人，群众，住河南省平顶山市**区**路**段**号楼**号（户籍所在地河南省平顶山市**区**路**段**号楼**号）。曾因涉嫌合同诈骗，于2019年9月29日被武汉市公安局青山区分局监视居住，于2020年3月28日被武汉市公安局青山区分局解除监视居住；因涉嫌骗取贷款，于2019年9月30日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，于2019年11月4日经郑州市金水区检察院批准逮捕，于2019年11月5日被郑州市公安局金水路分局执行逮捕。

本案由郑州市公安局金水路分局侦查终结，以被告人付某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月6日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，于2020年2月17日退回侦查机关补充侦查，郑州市公安局金水路分局经补查，于2020年3月16日重新移送我院审查起诉。因案情复杂，于2020年2月4日、2020年4月17日两次延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

被告人付某某作为平顶山**商贸有限公司（以下简称**商贸公司）的实际控制人，谎称**商贸公司与平顶山**发电有限责任公司(以下简称**发电公司)存在供应煤炭的业务往来，对**发电公司享有上千万的债权，向上海**发展银行股份有限公司**分行（以下简称**银行）申请贷款。通过伪造**发电公司公章、制作虚假煤炭买卖合同、增值税专用发票、应收账款通知书等核心资料，以此虚假债权作为质押，骗取**银行的信任，分别于2012年12月18日、2013年12月17日、2014年12月16日与**银行签订保理协议，**发电银行分别于2012年12月18日、2013年12月18日、2014年12月26日向**商贸公司发放贷款1500万、1500万、1450万元，前两次贷款发放到**商贸公司账户后，随即被付某某指使会计转入其实际控制的平顶山**实业有限公司账户。前两次贷款到期后，付某某利用过桥资金归还**银行。2014年的1450万元贷款到账后，付某某立即用于归还了过桥资金，该笔贷款到期后，付某某无力偿还，经银行多次催款后，付某某逃匿。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人付某某的供述；2、证人翟某某、程某甲、王某某、蔺某某、程某乙、徐某甲、陈某某、刘某甲、冯某某、李某甲、李某乙、张某某、徐某乙、刘某乙证言；3、鉴定文书；4、受案经过、到案经过、报案材料、**发电公司出具的情况说明、伪造的煤炭购销合同、伪造的增值税专用发票、伪造的应收账款通知书、**银行保理协议等贷款资料、**商贸公司**实业公司银行流水、公安机关出具的情况说明、平顶山高新技术产业开发区税务局出具的情况说明、**商贸公司**实业公司工商资料、户籍证明、非党证明等书证。

本院认为，被告人付某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，依法提起公诉，请依法判处。

此致

郑州市金水区人民法院

检察员：宋刚

代理检察员：王慧娟

2020年4月28日

附：

    1.被告人付某某现羁押于郑州市第三看守所。

2.案卷材料和证据4册。