起诉书（代某某非法吸收公众存款案）(公开版)_河南省洛阳市西工区人民检察院

河南省洛阳市西工区人民检察院　

起 诉 书

洛西检二部刑诉〔2020〕11号　

　　被告人代某某，女，1968年**月**日出生，居民身份证号码4103021968********，汉族，初中文化，原系洛阳市西工区**信息服务中心经营者，户籍所在地河南省洛阳市老城区**街**号楼**门**号，住河南省洛阳市西工区**号楼**单元**号。2019年6月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被洛阳市公安局金谷分局取保候审。

本案由洛阳市公安局金谷分局侦查终结，以被告人代某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

被告人代某某与其丈夫邱某某（已判决）从他人处得知经营“汝康非零和”消费模式可以赚取提成后，即前往江苏省丹阳市吴某某（另案处理）注册开办的江苏**食品商贸有限公司等处进行实地考察，返洛后于2016年3月22日在洛阳市西工区**路**院**号楼**室注册成立洛阳市西工区**信息服务中心（以下简称**中心）。该中心成立后，代某某伙同他人通过口头宣传的方式面向不特定人群宣讲“汝康非零和”消费模式，称在**中心购买白酒等商品后，可以寄存在该中心代售，客户不仅能拿到价值15000元（初单）的商品，还能多获得返利9000元，每个订单每周可获返利380元，返满24000元为止。在高额利润诱惑下，王某某等18人通过代某某等人的介绍签订了消费回馈协议，共计投资2213500元。截止2019年4月2日，已兑付金额884140元，未兑付金额1329360元。

案发后，代某某、邱某某家属已退缴赃款50万元。2019年6月22日，代某某主动投案，如实供述了自己的犯罪事实，并退缴赃款18000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、无违法犯罪证明、刑事判决书、到案经过、营业执照、企业基本注册信息查询单、消费回馈协议、银行流水、检测报告、现金缴款单、资产清单、情况说明等；

2.证人邱某某、吴某某、段某某的证言；

3.集资参与人班某某、王某某的陈述；

4.被告人代某某的供述与辩解；

5.河南凯桥会计师事务所专项审计报告及补充说明；

6.辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人代某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人代某某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人代某某有自首情节，自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从轻处罚；具有退赃情节，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

洛阳市西工区人民法院　

检察官：符培

2020年7月17日　

附件：

1.被告人代某某现取保候审于洛阳市西工区**楼**单元

**号自己家中；

2.案卷材料和证据肆册；

3.《认罪认罚具结书》壹份。