起诉书（任芬、任清礼等非法吸收公众存款案)_南充市嘉陵区人民检察院

四川省南充市嘉陵区人民检察院

起 诉 书

南嘉检公诉刑诉〔2017〕124号

被告人任清龙，男，1972年**月**日出生，公民身份号码5129211972********，汉族，大学本科文化，南充市嘉陵区**投资理财信息咨询有限责任公司法定代表人兼董事长、股东、四川省**投资股份有限公司法定代表人、股东，住嘉陵区**小区**幢**单元**号，因在广元苍溪涉嫌非法吸收公众存款，于2016年2月3日被苍溪县公安局刑事拘留，同年3月3日被取保候审；因在南充嘉陵涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月27日被南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，经本院批准，同年11月2日被执行逮捕。

被告人任芬，女，1973年**月**日出生，公民身份号码5129011973********，汉族，中专文化，南充市嘉陵区**投资理财信息咨询有限责任公司财务总监、原南充市**投资理财有限公司股东，住南充市顺庆区**街**段**号**幢**单元**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，经本院批准，同年3月29日被执行逮捕。

被告人任清礼，曾用名任清理，男，1964年**月**日出生，公民身份号码5129211964********，汉族，大专文化，四川省**食品有限公司董事长兼总经理、南充市嘉陵区**投资理财信息咨询有限责任公司股东，住南充市高坪区**路**段**号**幢**单元**楼**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年1月22日被南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，同年2月28日被取保候审。

被告人任静，女，1972年**月**日出生，公民身份号码5129211972********，汉族，大专文化，嘉陵区**股长、原南充市**投资理财有限公司股东，住南充市顺庆区**小区**幢**单元**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月16日被南充市公安局嘉陵区分局取保候审。

被告人任清龙涉嫌非法吸收公众存款案、被告人任芬、任清礼、任静涉嫌非法吸收公众存款案由南充市公安局嘉陵区分局侦查终结，分别于2017年1月1日、4月11日移送本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，任清龙涉嫌非法吸收公众存款案退回补充侦查两次、延长审查起诉期限三次；任芬、任清礼、任静涉嫌非法吸收公众存款案退回补充侦查一次、延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2009年11月，被告人任清龙投资10万元在南充市嘉陵区注册成立南充市**投资理财有限公司（以下简称“**公司”），担任公司法定代表人。2010年6月，被告人任清礼、任芬、任静加入公司，与任清龙共同成为股东，公司注册资本变更为200万元，由任清龙、任清礼、任芬、任静四兄妹各出资50万元。2013年底，政府清理整顿投资理财公司，要求必须有实体企业入股。2014年1月，**公司变更为南充市嘉陵区**投资理财信息咨询有限责任公司，注册资本变更为2000万元，股东变更为任清龙、任清礼和南充市**开发有限公司（仅为代持股份），任芬、任静退出股东身份。

2014年初，随着公司规模的扩大，公司成立了行政部、市场部、财务部、风控部，并聘请员工，分别负责相关工作。公司在未取得银监部门相关许可的情况下，以高息为诱饵，通过设立临街铺面、LED显示、散发传单、搬迁庆典、发放礼品、宴请客户、口口相传等方式对外进行宣传，向社会不特定公众非法吸收资金，再将吸收的资金外借给用款方，从中赚取利息差价。为鼓励员工多吸收客户资金，公司制定了千分之一的拉单提成制度，并每月通过提成款的形式进行发放。经审计，截止2015年9月30日，公司共计吸收资金28329.79万元，涉及出借人2239人次。截止2016年7月31日，出借人以现金方式分次收回本金19715.63万元，**项目以资抵债抵偿出借本金3554.36万元。四被告人及其家人的出借款共计3078.44万元，扣除该款项，公司共计对外吸收资金25251.35万元，尚欠老百姓本金4480.96万元未归还。

被告人任清龙在公司存续期间，一直在现场负责经营管理。遇有重大事项，股东会开会商议决定。公司盈利期间，股东通过账面分红获取利润，并将分红款作为出借款继续投入公司。经审计，任清龙参与拉单1461.9619万元，获得提成款89675元。

被告人任芬自2010年9月进入公司以来，一直从事财务工作，2013年12月被任命为财务总监，并提供本人多个银行账户供公司使用，一直把控公司财务核心，且多次作为公司出借人代表与用款方签订借款合同。经审计，任芬参与拉单4758.3420万元，获得提成款118423元。

被告人任清礼在担任公司股东期间，参与公司重大事项决策，组织运作公司流动资金。经审计，任清礼参与拉单1344.6358万元，获得提成款66259元。

被告人任静2012年至2013年兼任公司出纳，经办公司出借款，提供本人银行账户供公司使用。经审计，任静参与拉单2486.5000万元，获得提成款122786元。

另查明，2013年4月，被告人任清龙在成都市注册成立四川省**投资股份有限公司（以下简称“**公司”）。2013年下半年，任清龙与张某某、杨某某、赵某某（三人另案处理）等人商议，在广元市苍溪县成立投资公司以吸收社会闲散资金进行项目投资。2013年11月，任清龙将成都的**公司变更到苍溪县**路，张某某、杨某某分别出资入股。经公司股东协商后，聘请王某某（另案处理）为总经理负责公司日常经营管理工作，公司招聘业务员负责吸收公众存款。2013年12月至2015年4月期间，公司以高息为诱饵，通过散发传单、电视推广、口口相传、LED显示等方式对外进行宣传，向社会不特定公众非法吸收资金，再将吸收的资金出借给公司股东使用。经审计，**公司作为居间人，获取理财人资金4273万元、未退本金1060.5万元，未退资金涉及65人。

案发后，被告人任清龙、任芬、任清礼、任静均在公安机关电话通知后自动到案。

认定上述事实的证据如下：

书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、电子数据等。

本院认为，被告人任清龙、任芬、任清礼、任静非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人任清龙在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人任芬、任清礼、任静在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

四川省南充市嘉陵区人民法院

检察员：张丽

2017年7月11日

附：

    1.被告人任清龙、任芬现羁押于南充市看守所，任清礼、任静取保候审在家，任清礼电话1380827****、任静电话1828173****。

2.案卷材料和证据81册、软抄笔记本5本、补充散页材料17页、光盘1张。