起诉书（伍杨诈骗案）_贵州省普定县人民检察院

贵州省普定县人民检察院

起 诉 书

普定检公诉刑诉〔2018〕86号

被告人伍杨，女，1983年**月**日出生，公民身份号码5225271983********，汉族，大学本科，无业，户籍所在地贵州省安顺市西秀区，住安顺市西秀区**路**园（畔山龙庭）A1栋1单元803号。因涉嫌集资诈骗罪，经普定县公安局决定，于2017年9月11日被该局刑事拘留；因涉嫌犯有集资诈骗罪，经普定县人民检察院批准，于2017年10月17日被普定县公安局逮捕。

本案由普定县公安局侦查终结，以被告人伍杨涉嫌集资诈骗罪，于2017年12月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2017年12月18日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2018年1月30日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年2月28日补查重报；本院于2018年4月12日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年5月11日补查重报。本院于2018年1月8日、2018年3月23日、2018年6月9日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

1.2012年5月，被告人伍杨多次向朋友张某某宣传能够在普定倒贷款，每月支付6分利息的虚假信息，致使被害人张某某相信，于2012年6月19日，张某某向伍杨汇款57000元；2012年7月23日，张某某向伍杨汇款50000元；2012年8月，张某某向伍杨汇款100000元，共计207000元；伍杨将所得款项用于支付高利息和个人网上购买足球彩票，至今，以上款项均未归还。

2.张某某借款给伍杨后，便介绍余某某和伍杨相识。余某某相信伍杨进行倒贷款并能盈利，于2012年10月转款6万元给伍杨，伍杨按月利息3分支付给余某某，2013年5、6月份，伍杨欺骗余某某称现普定需要转贷款的人多，让余某某向自己的亲朋借钱给伍杨到贷款，并许诺每一笔余某某可提1分的利息，余某某同意。后余某某在重庆市向亲戚马某甲借款16笔共计127万元，已经归还本金104万元，支付利息62800元，扣除利息还欠马某甲本金167200元；向朋友敬某某借款3笔共计13万元，归还本金25000元，支付利息49700元，扣除利息还欠本金55300元；向其大姐余某乙借款5笔，共计26万元，归还本金8万元，支付利息78600元，扣除利息还欠本金81400元；向朋友尹某某借款22笔共计533280元，归还本金20万元，支付利息188600元，扣除利息还欠本金144680元；向亲戚冉某某借款20万元，未归还本金，支付利息12000元，扣除利息还欠本金188000元；向同学吴某某借款4次共计14万元，归还本金8万元，支付利息7500元，扣除利息还欠本金52500元；向同学左某某借款30笔共计189万元，本金已经全部归还，支付利息228400元；向同学蒲某某借款多次共计3287000元，归还本金2917000元，支付利息286430元，扣除利息还欠本金83570元；向同学石某某借款18笔共计53万元，归还本金20万元，支付利息126100元，扣除利息还欠本金209900元；向同学郭某某借款25笔共计132万元，归还本金98万元，支付利息121800元，扣除利息还欠本金136000元。余某某本人还有43万元本金伍杨未归还。以上款项共计1548550元伍杨尚未归还。伍杨将从余某某处所借款项部分购买网上足球彩票，部分支付高利息。

3.2013年，被告人伍杨在普定县环保局上班期间，多次向同事谭某某虚构说自己能在银行进行倒贷款盈利，每月可以得5分高利息。2014年12月，谭某某借款8万元给伍杨；2015年5月12日转款10万元给伍杨；2015年7月22日转款20万元给伍杨，均按每月5分支付利息。伍杨共计支付利息133000元，扣除利息还欠谭某某本金247000元。伍杨将从谭某某处所借款项部分购买网上足球彩票，部分支付高利息。

4.2014年，伍杨在普定县环保局上班期间，多次向同事范某某虚构说自己能在银行进行倒贷款盈利，每月可以得4分得高利息。2015年清明左右，范某某相信伍杨在做银行倒贷款生意，借款50000元给伍杨，按每月4分支付利息。伍杨按期支付利息，后范某某又于2015年6月1日借款125000元给伍杨，每月按5分支付利息，2015年10月8日，范某某借款100000元给伍杨，按4分利息支付，2016年1月7日，范某某借款130000元给伍杨。范一共借款4笔给伍杨共计405000元，已经归还本金25000元，支付利息共计122300元，扣除利息还欠范某某282700元未归还。伍杨将从范某某处所借款项部分购买网上足球彩票，部分支付高利息。

5.2015年6月至2016年3月，被告人伍杨以忙用钱做生意，并愿每月给4分和5分利息为由向同事被害人邓某甲借款，邓某甲从其父亲邓某乙和婆婆张某乙处分两次共计拿得10万元现金借给伍杨。伍杨将10万元钱款用于支付高利息和赌球；至今，伍杨共支付邓某甲18000元利息，余82000元未归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：借条、银行账单等；2.证人证言：证人马某乙、杨某某的证言；3.被害人陈述：被害人张某某、余某某等人的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人伍杨的供述与辩解。

本院认为，被告人伍杨诈骗他人公私财物，数额达2367250元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人伍杨归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

普定县人民法院

检察员：刘霞、徐晔

2018年6月26日

附：

1.被告人伍杨现羁押于安顺市第二看守所。

2.案卷材料和证据九册，散卷12页，共计1276页。

3.量刑建议书2份。

4.附带民事起诉状一份。