起诉书（伍某甲信用卡诈骗案)

河南省三门峡市湖滨区人民检察院

起 诉 书

三湖检一部刑诉〔2020〕25号

被告人伍某甲，男，1982年**月**日出生，身份证号码：4112821982********，汉族，大专毕业，住江苏省**市**路“*氏修脚店”员工宿舍（户籍所在地：河南省**市**乡**村**组**号）。因涉嫌信用卡诈骗于2019年12月29日被三门峡市公安局开发分局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗犯罪，2020年1月7日经三门峡市湖滨区人民检察院批准，同日被三门峡市公安局开发分局执行逮捕。

本案由三门峡市公安局开发分局侦查终结，以被告人伍某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月5日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于2020年3月5日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人和值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2010年7月22日，被告人伍某甲在中国工商银行股份有限公司三门峡分行开通信用卡，卡号：6222300008117874，恶意透支该银行本金利息滞纳金共5113.40元，其中本金4981.9元。该笔最后一次还款时间为2014年5月25日；

2011年8月26日，被告人伍某甲在中国工商银行股份有限公司三门峡分行开通信用卡，卡号：370246008102171，恶意透支该银行本金利息滞纳金共193088.64元。该笔最后一次还款时间为2014年6月19日；

2012年2月8日，被告人伍某甲在中国工商银行股份有限公司三门峡分行开通信用卡，卡号：6222350008113456，恶意透支该银行本金利息滞纳金共255348.28元。该笔最后一次还款时间为2014年4月25日。

综上，被告人伍某甲恶意透支工商银行信用卡本金达437869.44元，数额较大，情节恶劣，其在案发后潜逃时间长达五年，且截止被抓获归案前未偿还拖欠的工商银行信用卡的全部款项，其行为严重扰乱了国家经济金融秩序。

认定上述事实的证据如下：

被告人伍某甲的供述和辩解，证人伍某乙、伍某丙的证言；书证户籍证明、破案报告、抓获经过等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控犯罪事实。被告人伍某甲对指控犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人伍某甲恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三门峡市湖滨区人民法院

检察员：柴海滨

检察员：常 宁

2020年3月10日

附：

1、被告人伍某甲现羁押于三门峡市看守所；

2、案卷材料和证据2册；

3、光盘1张；

4、《认罪认罚具结书》1份。