起诉书（但某某、周某某非法吸收公众存款案）（自然人犯罪案件）(公开版)_德安县人民检察院

德安县人民检察院

起 诉 书

德检刑诉〔2020〕13号

被告人但某某，女，1969年**月**日出生，身份证号码：3604261969********，汉族，高中文化，德安**销售中心实际经营人，户籍所在地：江西省德安县**镇**村**组，现住德安县**镇**路**室。于2019年08月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德安县公安局取保候审。

被告人周某某，男性，1966年**月**日出生，身份证号码:3604261966********，汉族，小学文化，德安**销售中心负责人，户籍所在地：江西省德安县**镇**村**组，现住德安县**镇**路**室。于2019年08月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德安县公安局刑事拘留，同年09月23日经我院批准，同日由德安县公安局执行逮捕，现被羁押在德安县看守所。

本案由德安县公安局侦查终结，以被告人但某某、周某某涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年11月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月25日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料，本院延长审查起诉十五天。被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

1989年前后，被告人但某某、周某某夫妇开始经营德安县**家电超市，后不断扩大经营规模，2011年底出现资金周转困难，开始在民间借款。2011年至2019年间，遂以承诺按月息支付1.5分至3分不等利息的方式，先后向蔡某甲、石某某19位不特定人员借款410余万元，给借款人造成实际损失约160万元。被告人但某某、周某某向他人借款存款情况如下：

1、向蔡某甲借款30.6万元，还款27万元，蔡某甲拿走电器抵借款1.528万元，造成蔡某甲损失2.072万元。

2、向石某某借款10万元，还款4.7万元，造成石某某损失5.3万元。

3、向黄某某借款4.55万元，造成黄某某损失4.55万元。

4、向赵某某借款34.48万元，还款25.5万元，赵某某拿走电器抵借款1.1万元，造成赵某某损失7.88万元。

5、向丁某甲借款20万元，还款11.05万元，丁某甲拿走电器抵借款2.5万元，造成丁某甲损失6.45万元。

6、向胡某甲借款9.1万元，还款1.9万元，造成胡某甲损失7.2万元。

7、向张某某借款15万元，还款2.7万元，造成张某某损失12.3万元。

8、向杨某某借款50万元，还款26.4万元，杨某某拿走电器抵借款8万元，造成杨某某损失15.6万元。

9、向丁某乙借款5.46万元，造成丁某乙损失5.46万元。

10、向涂某某借款17万元，还款18.91万元。

11、向吕某某借款10万元，还款8.72万元，造成吕某某损失1.28万元。

12、向蔡某乙借款40.8万元，还款42万元。

13、向林某某借款42.3万元，还款1.38万元，造成林某某损失40.92万元。

14、向熊某甲借款39.6万元，熊某某拿走电器抵借款8.6872万元，造成熊某甲损失30.9128万元。

15、向熊某乙借款2万元，还款1.4万元，造成熊某乙损失0.6万元。

16、向施某某借款4万元，造成施某某损失4万元。

17、向胡某乙借款6.75万元，还款0.43万元，造成胡某乙损失6.32万元。

18、向李某某借款18.58万元，还款30万元。

19、向雷某某借款55万元，还款41.6万元，造成某某浩损失13.4万元。

案发后，被告人但某某、周某某主动到公安机关投案如实供述自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：商品保修单、转账凭证和借条、个体信息、查封决定书、户籍证明及归案情况说明等；2.被害人的陈述：被害人蔡某甲、石某某19人的陈述；3.被告人的供述与辩解：被告人但某某、周某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人但某某、周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人但某某、周某某在经营家电超市期间，以经营需要周转资金为名，采取支付利息的方式，向不特定的多数人进行集资借款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（共同犯罪）追究其刑事责任。被告人但某某、周某某系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。被告人但某某系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，建议判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金十万元。被告人周某某系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，建议判处有期徒刑二年至二年三个月，并处罚金十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

德安县人民法院

检察员:郑宏

2020年1月2日

附：

1.被告人但某某现取保候审在家；被告人周某某现羁押在德安县看守所。

2.案卷材料四册。

3.《认罪认罚具结书》二份。

4.适用简易程序建议书一份。