起诉书（何志明非法经营案)_湖北省武汉市汉阳区人民检察院

湖北省武汉市汉阳区人民检察院

起 诉 书

武阳检二部刑诉〔2020〕69号

被告人何志明，男，1979年**月**日出生，身份证号码4290051979********，汉族，大专文化，武汉**有限公司**,户籍所在地武汉市汉阳区**大道**号**栋**单元**室。因涉嫌非法经营罪，于2011年5月31日被湖北省京山县公安局决定取保候审，2012年5月30日被湖北省京山县公安局决定解除取保候审。因涉嫌非法经营罪，于2019年7月30日被武汉市公安局汉阳区分局刑事拘留，同年9月5日经本院批准逮捕，次日由武汉市公安局汉阳区分局执行。

本案由武汉市公安局汉阳区分局侦查终结，以被告人何志明涉嫌非法经营罪，于2019年10月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年11月29日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月27日补查重报。

经依法审查查明：

2010年8月至2014年9月期间，被告人何志明在其租用的武汉市汉阳区汉商写字楼1605室及1223室内，违反国家规定，使用虚假的商户信息以本人及其妻许某甲、公司职员王某某、妻姐许某乙等人的名义办理多部POS机，在没有真实交易的情况下，利用POS机为周某某及其妻张某某的银行卡号为42187000********民生银行信用卡、卡号为6225760********招商银行信用卡等多张银行信用卡刷卡套现，，在刷卡当日或次日用本人或实际控制的王某某、许某甲、许某乙、许某丙等人银行账户向周建及其妻张某某卡号为62260902********招商银行储蓄卡、卡号为42187180********民生银行信用卡等银行账户转账提供现金共计人民币15293531元。

2019年7月30日，被告人何志明经武汉市公安局汉阳区分局电话传唤后主动到案。

认定上述事实的证据如下：

1.银行卡等物证；2.常住人口信息表、前处情况说明、申办银行卡信息、信用卡账户套现交易流水等书证；3.证人周某某、张某某、王某某、许某甲、许某乙、黄某某、梁某某、李某某、章某某的证言；4.司法会计鉴定意见书；5. 被告人何志明的供述与辩解；6.报案材料、归案经过、办案经过等其他证明材料。

本院认为，被告人何志明违反国家规定，使用销售终端机具（pos机）以虚构交易的方式向信用卡持卡人以转账方式支付现金，共计人民币15293531元，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人何志明经公安机关电话通知后到案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省武汉市汉阳区人民法院

检察员：李瑛

2020年1月22日

附：

    1.被告人何志明现羁押于武汉市汉阳区看守所。

2.案卷材料和证据23册。

3.《适用简易程序建议书》1份。

4.《证人（鉴定人）名单》3份。