起诉书（何某集资诈骗案)

浙江省永康市人民检察院

起 诉 书

永检检二刑诉〔2020〕707号

被告人何某，女，1981年**月**日出生，身份证号码3307221981********，汉族，专科文化，个体工商户，户籍所在地永康市**镇***村****路*弄**号。2019年12月3日涉嫌非法吸收公众存款罪被永康市公安局刑事拘留，经本院批准，2020年1月7日被逮捕。

本案由永康市公安局侦查终结，以被告人何某涉嫌集资诈骗罪，于2020年3月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，在法定期限内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问被告人，审查全部案卷材料。案件退回补充侦查一次（期限：2020年4月6日起至5月6日止），延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

一.非法吸收公众存款部分

2017年下半年至2019年12月份期间，被告人何某经营永康市***路“****”女子美容馆，以投资美容院、帮助他人信用卡还贷款套现、投资办厂等名义，借一万元，日支付50元至200元不等的高额回报为诱饵，先后向周某某、钱某甲、胡某某、范某某、钱某乙、麻某某、朱某某、施某某、龙某等18名群众吸收存款。由于美容院经营管理不善、向集资群众支付高利息等原因，造成非法吸收的资金680万元以上损失。

二.集资诈骗部分

2019年6月至12月份期间，被告人何某无经济偿还能力，且美容院经营亏损情况下，以同样方式向上述被害人周某某、钱某甲、胡某某等人非法吸收资金。何某将非法吸收的150万元资金用于网络“****”APP赌博活动，造成150万元损失。

2019年12月3日，被告人何某到永康市公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.常住人口基本信息，投案经过，借条，农业银行等账户查询记录，（何某）投资情况登记表，手机2只及扣押决定书；2.电子证物勘查笔录、提取电子证据清单及照片，“****”APP交易记录照片；3.证人吕某、程某某等人证言；4.被害人钱某甲等人陈述；5.被告人何某供述。

本院认为，被告人何某违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以经营美容院、信用卡还贷套现等名义，向社会公众吸收存款，数额巨大；又以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，上述行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何某有自首情节，予以从轻处罚；何某一人犯两罪，应予两罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

永康市人民法院

检察员：吴红武 

2020年6月19日 

附：

1.被告人何某现羁押于永康市看守所；

2.案卷材料五册随案移送。