起诉书（余某某、吴某某诈骗、信用卡诈骗案）_                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      重庆市江北区人民检察院

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                        重庆市江北区人民检察院

起 诉 书

北检刑诉〔2020〕Z1149号

被告人余某某，男，1997年**月**日出生，公民身份号码5002221997********，汉族，小学文化，无业，住重庆市綦江区**镇**场**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年9月1日被重庆市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日经本院批准，同日由重庆市公安局江北区分局执行逮捕。

被告人吴某某，男，1994年**月**日出生，公民身份号码5002221994********，汉族，高中文化，无业，住重庆市綦江区**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年9月7日被重庆市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日经本院批准，同日由重庆市公安局江北区分局执行逮捕。

本案由重庆市公安局江北区分局侦查终结，以被告人余某某、吴某某涉嫌诈骗罪，于2020年11月2日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年11月3已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人吴某某及其辩护人、被告人余某某、值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、诈骗罪

2020年4月的一天，被告人吴某某介绍被害人李某某到被告人余某某处办理“贷款”，三人在重庆市江北区华新街附近一大厦见面后，余某某在李某某的手机上用李某某的身份信息操作申办中国银行的信用卡（信用额度为人民币31000元，以下币种相同），并将相关信用额度的情况告知了吴某某。2020年4月22日，余某某、吴某某、李某某在江北区观音桥步行街一茶楼见面，余某某告知李某某，其申请的“网络贷款”要通过“消费”套现的方式取出，余某某当场用自己的手机出示商家收款码给李某某，在李某某对套现具体金额不明的情况下，让其输入密码“消费”31000元，套现商家在扣除手续费后，将30380元转至余某某的农业银行卡（卡号6228480478863139778）。随后余某某、吴某某向李某某谎称其申请的“网络贷款”的额度仅为15000元，并于同日转账15000元至李某某的中国建设银行账户内。同日晚上21时许，余某某通过微信转账的方式分给吴某某7300元，将剩余钱款8080元据为己有。2020 年7月，李某某发现被骗后，吴某某、余某某退还给李某某5000元。

二、信用卡诈骗罪

2020年5月的一天，被害人曾某某经被告人吴某某介绍到被告人余某某处办理“贷款”，三人在重庆市江北区观音桥步行街两岸咖啡厅见面，余某某在曾某某的手机上用曾某某的身份信息操作申办了一张信用额度为20000元的中国民生银行信用卡。信用卡申领成功后，2020年5月19日，余某某、吴某某、曾某某在江北区观音桥步行街两岸咖啡厅见面，余某某告知曾某某信用卡激活后才能使用，随即带领曾某某到中国民生银行进行信用卡激活，并在曾某某不知情的情况下，将信用卡预留电话信息修改为余某某在网络上购买的一虚拟号码。信用卡激活后，两被告人私自用该信用卡通过扫码支付套现的方式“消费”20000元，扣除套现手续费后，商家转账19000元至余某某的农业银行卡。随后，余某某、吴某某向被害人曾某某谎称该信用卡不能使用，无法办理“贷款”，并当着曾某某的面将信用卡掰断后丢弃。2020年5月19日11时许，余某某通过微信转账至吴某某账户9250元，将剩余的9750元据为己有。

2020年9月1日，被告人余某某被抓获归案；同年9月7日，被告人吴某某被抓获归案。两被告人到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，余某某、吴某某已赔偿曾某某、李某某的损失，取得了二被害人的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.常住人口信息表、抓获经过、中国建设银行、中国农业银行、中国民生银行交易明细、微信收款记录、扣押清单、收条、谅解书等书证；

2.被害人李某某、曾某某的陈述；

3.证人罗某某的证言；

4.被告人余某某、吴某某的供述和辩解；

5.辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人余某某、吴某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人余某某、吴某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人余某某、吴某某冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人余某某、吴某某认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；被告人余某某、吴某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人余某某、吴某某犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。建议以诈骗罪判处被告人余某某有期徒刑七个月，并处罚金5000元，以信用卡诈骗罪判处被告人余某某有期徒刑七个月，并处罚金20000 元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金25000元；建议以诈骗罪判处被告人吴某某有期徒刑六个月，并处罚金5000元，以信用卡诈骗罪判处被告人吴某某有期徒刑六个月，并处罚金20000 元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七个月，并处罚金25000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

重庆市江北区人民法院

检 察 官   冯晚书

2020年 11月 30日

附：

1.​ 被告人余某某、吴某某现羁押于重庆市江北区看守所；

2.侦查卷宗2册；

3.认罪认罚具结书2份。