起诉书（余某甲、张某某等4人骗取贷款、违法发放贷款等案）_安徽省临泉县人民检察院

安徽省临泉县人民检察院

起 诉 书

临检公诉刑诉〔2016〕279号

被告人余某甲（曾用名剧某某），男，1979年**月**日出生，身份证号码3412211979********，汉族，小学文化，农民，安徽省临泉县人，住临泉县**镇**行政村**庄**号。被告人余某甲因涉嫌骗取贷款罪，于2015年9月23日被临泉县公安局刑事拘留，同年10月28日经本院批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。

被告人房某甲，男，1962年**月**日出生，身份证号码3421221962********，汉族，初中文化，农民，安徽省临泉县人，住临泉县**镇**寨行政村**庄**号。被告人房某甲因涉嫌骗取贷款罪，于2014年10月29日被临泉县公安局刑事拘留，同年11月27日被临泉县公安局取保候审，2015年11月12日被本院取保候审。

被告人朱某某，男，1963年**月**日出生，身份证号码3412211963********，汉族，初中文化，临泉县农村信用合作联社**信用社信贷员，安徽省临泉县人，住临泉县**镇**行政村**村**号。被告人朱某某因涉嫌违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2014年10月20日被临泉县公安局刑事拘留，同年11月17日被临泉县公安局取保候审，2015年11月12日被本院取保候审。

被告人张某某，男，1960年**月**日出生，身份证号码3412211960********，汉族，高中文化，临泉县农村信用合作联社**信用社信贷员，安徽省临泉县人，住临泉县**镇**行政村**庄**-**号。被告人张某某因涉嫌违法发放贷款罪，于2014年10月28日被临泉县公安局刑事拘留，同年11月27日被临泉县公安局取保候审，2015年11月12日被本院取保候审。

本案由临泉县公安局侦查终结，以被告人余某甲、房某甲涉嫌骗取贷款罪，被告人朱某某涉嫌违法发放贷款罪、挪用资金罪，被告人张某某涉嫌违法发放贷款罪，于2015年11月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年11月12日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因需要补充证据，分别于同年12月26日、2016年3月11日退回补充侦查，侦查机关经补充侦查后分别于2016年1月25日、4月11日重新移送审查起诉。依法延长审查起诉期限十五日三次。

经依法审查查明：

一、骗取贷款罪、违法发放贷款罪

（一）2009年9月4日，被告人余某甲使用虚假的营业执照，虚构自有资产情况，向临泉县农村信用合作联社**信用社申请贷款50万元。被告人张某某任**信用社信贷员，没有对余某甲的贷款资料进行认真调查核实，为该笔贷款办理审批通过的相关手续，致使临泉县农村信用合作社向余某甲发放了50万元贷款。至2015年10月19日，该笔贷款未归还。

（二）2009年10月17日，被告人余某甲以余某乙的名义，虚构收购芝麻及自有资产，向临泉县农村信用合作联社**信用社申请贷款40万元。被告人张某某任**信用社信贷员，没有对余某乙的贷款资料进行认真调查核实，为该笔贷款办理审批通过的相关手续，致使临泉县农村信用合作社向余某乙发放了30万元贷款。至2015年10月19日，该笔贷款未归还。

（三）2009年8月19日，被告人房某甲虚构贷款用途及自有资产，向临泉县农村信用合作联社**信用社申请贷款50万元。被告人朱某某任**信用社信贷员，没有对房某甲的贷款资料进行认真调查核实，为该笔贷款办理审批通过的相关手续，致使临泉县农村信用合作社向房某甲发放了50万元贷款。至2014年12月10日，该笔贷款尚未归还252000元。

（四）2009年5月28日，被告人房某甲以房某乙的名义，虚构贷款用途及自有资产，向临泉县农村信用合作联社**信用社申请贷款15万元。被告人张某某任**信用社信贷员，没有对该笔的贷款资料进行认真调查核实，为该笔贷款办理审批通过的相关手续，致使临泉县农村信用合作社向房某乙发放了15万元贷款。2010年6月13日，房某甲还款2万元，以上述手段续贷13万元。至立案前，该笔贷款未归还。

二、挪用资金罪

被告人朱某某任临泉县**信用社信贷员期间，利用职务上负责调查贷款真实性及经办贷款的便利，使用他人身份冒名贷款，由自己实际控制使用；将他人向其偿还的贷款挪用不入账。合计24.19万元。

（一）2004年5月22日，朱某某冒用孙某某的名义，贷款2万元，被其挪用。

（二）2007年1月13日，韦某甲给朱某某3万元，偿还其以韦某乙名义的贷款，朱某某收到后，没有入账挪作他用。

（三）2007年5月20日，朱某某冒用韦某丙的名义，贷款4.9万元，被其挪用。

（四）2007年9月16日，秦某某贷款4万元，朱某某使用其中的3万元，挪作他用。

（五）2011年12月6日，韦某丁向向朱某某偿还贷款，朱某某收到2.89万元，没有入账挪作他用。

（六）2012年10月6日、2013年9月10日，韦某戊向朱某某偿还贷款，朱某某收到5.4万元，没有入账挪作他用。

（七）2005年，房某丙贷款4万元，朱某某使用其中的2万元，挪作他用。

（八）2004年11月，韦某戌贷款2万元，朱某某使用其中的1万元，挪作他用。

认定上述事实的证据如下：

1.到案经过，贷款资料、说明等书证；

2.证人余某乙、房某乙、韦某丁等人的证言；

3.被告人余某甲、房某甲、张某某、朱某某的供述与辩解；

本院认为，被告人余某甲、房某甲以欺骗手段骗取贷款，给其他金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人张某某违法发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人朱某某违法发放贷款，造成重大损失；其利用职务便利，挪用本单位资金24.19万元，数额较大，超过三个月未归还，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪、挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省临泉县人民法院

检察员：张涛

2016年6月26日

附：

1.被告人余某甲现羁押于临泉县看守所；被告人房某甲现取保候审，住临泉县**镇**行政村**庄**号；被告人张某某现取保候审，住临泉县**镇**行政村**庄**-**号；被告人朱某某现取保候审，住临泉县**镇**行政村**村**号。

2.案卷材料和证据8册；换押证1份。