起诉书（倪旺才非法吸收公众存款案）_南平市建阳区人民检察院

南平市建阳区人民检察院

起 诉 书

潭检二部刑诉〔2020〕27号

被告人倪旺才，曾用名倪旺财，男，1964年**月**日生，身份证号码3521221964********，汉族，本科文化，个体，原南平市**水**监察大队**大队长，户籍地福建省南平市建阳区**街**号，住上海市闵行区**村**弄**号楼**室。2019年12月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南平市建阳区公安局刑事拘留，2020年1月17日经本院批准逮捕，同日由南平市建阳区公安局执行。

本案由南平市建阳区公安局侦查终结，以被告人倪旺才涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，次日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2011年5月份至2014年6月份期间，被告人倪旺才在未经国家金融管理部门批准的情况下，以公司需要资金周转为由，以支付2%的月利息作为回报，通过口口相传等方式公开向社会融资，先后向社会不特定对象张某甲、严某某、曹某某等30人吸收资金824.36万元（人民币，下同），目前尚有527.1万元未归还。具体事实如下：

1、2011年5月至2013年2月期间，向严某某借款216万元，尚有103.94万元未归还。

2、2012年1月11日至2013年8月26日期间，向翁某某借款23万元，尚有13.16万元未归还。

3、2012年1月19日至2013年3月25日期间，向章某甲、章某乙借款23万元，尚有13.08万元未归还。

4、2012年2月22日至2013年5月2日期间，向刘某甲借款28万元，尚有12.39万元未归还。

5、2012年3月8日，向欧某某借款30万元，尚有13.8万元未归还。

6、2012年5月3日至2013年7月1日期间，向李某甲借款39.1万元，尚有25.7万元未归还。

7、2012年6月18日至2012年11月24日期间，向谢某某借款19万元，尚有10.58万元未归还。

8、2012年7月份至2013年7月份期间，向张某甲借款35万元，尚有23.39万元未归还。

9、2012年9月29日至2013年12月9日期间，向李某乙借款39.86万元，尚有17.04万元未归还。

10、2012年12月3日至2014年5月14日期间，向黄某甲借款33万元，尚有23.24万元未归还。

11、2012年11月30日至2013年6月17日期间，向张某乙借款10万元，尚有6.64万元未归还。

12、2013年1月6日至2013年7月15日期间，向叶某某、陈某甲夫妻借款16万元，尚有7.68万元未归还。

13、2013年2月27日至2014年4月份期间，向刘某乙借款35万元，尚有26.4万元未归还。

14、2013年3月12日至2014年2月22日期间，向庄某某借款27万元，尚有19.28万元未归还。

15、2013年3月20日，向李某丙借款8万元，尚有5.6万元未归还。

16、2013年4月3日至2013年4月5日期间，向周某某借款40万元，尚有28万元未归还。

17、2013年5月31日，向徐某甲借款30万元，尚有22.2万元未归还。

18、2013年7月3日，向黄某乙借款10万元，尚有7.6万元未归还。

19、2013年8月31日至2013年9月1日期间，向曹某某借款7万元，尚有5.6万元未归还。

20、2013年10月26日，向罗某某借款5万元，尚有4.2万元未归还。

21、2013年11月14日至2014年3月16日期间，向陈某乙借款51万元，尚有47.46万元未归还。

22、2013年11月20日，向何某某借款16万元，尚有13.76万元未归还。

23、2013年11月24日，向阮某某借款6万元，尚有5.16万元未归还。

24、2014年1月16日至2014年1月25日期间，向赖某某借款16万元，尚有14万元未归还。

25、2014年2月13日，向张某丙借款29.4万元，尚有26.4万元未归还。

26、2014年3月25日至2014年6月份期间，向童某某借款4万元，尚有3.76万元未归还。

27、2014年4月10日至2014年4月11日，向张某丁借款10万元，尚有9.4万元未归还。

28、2014年5月10日，向夏某某借款8万元，尚有7.84万元未归还。

29、2014年6月14日，向郑某某借款10万元，尚有9.8万元未归还。

2019年12月12日，被告人倪旺才在上海市闵行区被民警抓获。到案后，倪旺才如实供述其犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1、受案登记表、户籍信息、到案经过、银行交易明细等书证。

2、证人刘某某的证言。

3、被害人张某甲、曹某某、严某某等人的陈述。

4、被告人倪旺才的供述和辩解。

5、福州市诚振义联合会计师事务所出具的审计报告书。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人倪旺才对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人倪旺才违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。倪旺才到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。个人非法吸收公众存款对象30人以上，个人非法吸收公众存款在一百万元以上，均可以酌情从重处罚。倪旺才已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。倪旺才自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。根据以上情节，建议对倪旺才在有期徒刑三年五个月至三年十一个月幅度内量刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

南平市建阳区人民法院

检察员：邹丽双

2020年4月15日

附件：

1．被告人倪旺才现羁押于南平市建阳区看守所。

2．移送全部案卷材料和证据十册及光盘一张、福州市诚振义联合会计师事务所出具的审计报告书一份。

3．《认罪认罚具结书》一份。

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