起诉书（倪某甲非法吸收公众存款案)_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕4649号

被告人倪某甲，男，1982年**月**日生，公民身份号码：31010219821109********，汉族，大专文化，原系上海**金融信息服务有限公司**，户籍在上海市黄浦区**路**弄**号**室，住上海市浦东新区**镇**村**幢**号**室。2020年6月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪，由上海市公安局浦东分局刑事拘留，6月5日延长拘留期限至三十天，2020年6月23日经本院批准，次日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人倪某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年8月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年8月26日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

**金融公司于2014年8月注册成立，**文化公司于2018年3月注册成立，**公司**人及**均为王某甲（另案处理）。后王某甲伙同吴某某、王某乙（均另案处理）等人，以**金融公司、**文化公司名义，采用派发传单、组织酒会、旅游、口口相传等方式，向社会公众公开宣传发行投资新三板股权、文化旅游等理财产品，并承诺5%至14%不等的固定收益，吸引集资参与人分别与**金融公司、**文化公司签订《**股权投资管理有限合伙企业》《**股权投资管理有限合伙企业》《**使用权及委托管理合同》《**产权使用权及委托管理合同》等投资协议，非法募集资金。

2014年11月，被告人倪某甲入职**公司，**公司**王某甲以及吴某某、王某乙等人的组织、授意下，采用上述方法参与非法吸收公众存款。经审计，2014年11月至2018年9月，被告人倪某甲担任**、团队**、一级**、三级**，参与非法吸收存款金额共计人民币1.1亿余元（以下币种均为“人民币”），未兑付金额为2900余万元。

2020年6月3日，被告人倪某甲被公安机关抓获到案，后如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.档案机读材料等书证，证实**金融公司、**文化公司注册成立信息。

2.证人倪某乙、鲁某某、刘某某等人的证言,证实**金融公司及下属门店的组织构架、职能分工、业务模式以及被告人倪某甲在**金融公司的任职情况。

3.集资参与人陆某某等人的证言，《**股权投资管理有限合伙企业》《**股权投资管理有限合伙企业》及收款确认书、无条件溢价回购协议、银行转账凭证等书证，证实经业务员的介绍，由公司承诺保本付息，集资参与人分别与**金融公司、**文化公司签订投资合同并投资资金。

4.上海**会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书，证实被告人倪某甲参与非法吸收公众存款的金额。

5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过等书证，证实本案案发及被告人倪某甲的到案经过。

6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息等书证，证实被告人倪某甲的身份信息。

7.被告人倪某甲对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人倪某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人倪某甲违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人倪某甲能认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人倪某甲起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人倪某甲如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议对被告人倪某甲判处有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官徐冬

2020年9月24日

附：

1.被告人倪某甲现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.案卷材料二册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《司法鉴定意见书》一册。

5.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第三十条  公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第三款  犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。