起诉书（储善波非法吸收公众存款案）_上海市徐汇区人民检察院

上海市徐汇区人民检察院

起 诉 书

沪徐检金融刑诉〔2020〕302号

被告人储善波，男，1980年**月**日生，公民身份号码3302261980********，汉族，初中文化，上海**管理有限公司业务员，户籍在浙江省宁海县**镇**村**组**号，在沪无固定住所。2019年10月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪，由上海市公安局徐汇分局刑事拘留，同年10月25日延长刑事拘留期限至三十天。2019年11月25日经本院批准，由上海市公安局徐汇分局执行逮捕。

本案由上海市公安局徐汇分局侦查终结，以被告人储善波涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日移送本院审查起诉，本院受理后，于同年1月22日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。经审查，于2020年2月18日退回上海市公安局徐汇分局补充侦查，该局补充侦查终结，于2020年3月17日移送本院审查起诉。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：上海**管理有限公司（以下简称**公司）成立于2015年5月，法定代表人王某某（另案处理），营业场所在本市徐汇区**路**号**广场**室。**公司业务员通过发放传单等方式对外招揽投资人，承诺11%-18%保本付息回报，与投资人签订《个人资金出借咨询与服务协议》，销售理财产品，并根据业绩获取提成。

2015年10月，被告人储善波入职**公司担任业务员。经司法审计，储善波在任职期间参与销售理财产品共计人民币18,110,000元（以下币种均同），扣除返点金额654,250元后为17,455,750元。

2019年10月24日，被告人储善波在浙江省宁海县**街道**路**弄**号内被抓获，到案后如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.上海市徐汇区人民法院刑事判决书、上海市房屋租赁合同、证人王某某、李某某、梁某某、徐某某等人证言等，证明**公司的设立情况、经营情况以及被告人储善波的地位和作用。

2.证人徐某某等人证言、自述笔录、《个人资金出借咨询与服务协议》、POS机签购单、银行账户交易明细、上海**有限公司司法鉴定意见书等，证明被告人储善波实施非法吸收公众存款的犯罪活动。

3.上海市公安局徐汇分局受案登记表、立案决定书、工作情况等，证明本案案发经过及被告人储善波的到案情况。

4.被告人储善波的供述，证明其对犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人储善波对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人储善波与他人结伙，违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人储善波认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人储善波到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚，建议判处被告人储善波有期徒刑三年并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市徐汇区人民法院

检察员：李婧

2020年3月31日

附：1.被告人储善波现羁押于上海市徐汇区看守所。

2.案卷材料和证据。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

……

第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七条……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

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